Una licencia de forex en Bahamas es un registro ante la Securities Commission of The Bahamas (SCB) para operar en mercados de capitales según la Securities Industry Act 2024, vigente desde el 29 de julio de 2024. Los brókeres de CFD se registran además según las Securities Industry (Contracts for Differences) Rules, 2020, con CEO, responsable de cumplimiento, supervisor de CFD, representantes y presencia local. Estándar de la SCB: decidir en 21 días hábiles desde el expediente completo con tasa.
¿Qué es una licencia de forex en Bahamas?
En términos legales, una licencia de forex en Bahamas es un registro ante la Securities Commission of The Bahamas para ejercer negocios en los mercados de capitales, más un registro específico para negociar contratos por diferencias si ofrece CFD. Bahamas no emite ningún producto llamado “licencia de forex”. Según la Securities Industry Act 2024 (Ley del Sector de Valores de 2024), la definición de materia prima incluye la moneda de cualquier jurisdicción, y el FX apalancado y los CFD se tramitan a través del régimen de la SCB para empresas de valores y para CFD.
La ley es reciente. Se publicó como Act No. 39 of 2024 (Ley n.º 39 de 2024), y una notificación del Ministerio de Hacienda (S.I. No. 53 of 2024) hizo entrar en vigor la mayoría de sus artículos el 29 de julio de 2024. Sustituyó a la anterior Securities Industry Act, y la SCB sigue aplicando las normas dictadas en el marco anterior, incluidas las Securities Industry (Contracts for Differences) Rules, 2020 (Normas sobre contratos por diferencias), mientras se dictan otras nuevas.
La regla principal es sencilla: si ejerce negocios en los mercados de capitales en Bahamas o desde Bahamas, debe estar registrado.
“Ninguna persona podrá ejercer negocio alguno en los mercados de capitales en Bahamas o desde Bahamas, ni pretender hacerlo, a menos que esté registrada ante la Comisión para ejercer dicho negocio.”
¿Qué categorías de registro de la SCB se aplican a los brókeres de forex y CFD?
La mayoría de los brókeres minoristas de FX y CFD necesitan la categoría de negociación (dealing) más el registro separado para CFD. La SCB enumera cuatro categorías para las empresas registradas conforme a la Parte VII de la ley —negociación, gestión, asesoramiento y organización de operaciones con instrumentos de los mercados de capitales— y recoge por separado el registro para negociar contratos por diferencias, con sus propios formularios y tasas.
| Categoría | Qué cubre | Relevancia para un bróker de FX/CFD |
|---|---|---|
| Dealing in capital markets instruments (negociación de instrumentos) | Compraventa como agente o por cuenta propia | Categoría central para los brókeres que ejecutan operaciones de clientes |
| Arranging deals (organización de operaciones) | Propiciar transacciones sin negociarlas | Modelos de intermediación y presentación de clientes |
| Advising (asesoramiento) | Asesoramiento sobre instrumentos de los mercados de capitales | Solo si presta asesoramiento |
| Managing (gestión) | Gestión de instrumentos o carteras por cuenta de clientes | Cuentas gestionadas, servicios de tipo PAMM |
| Dealing in contracts for difference (negociación de CFD) | Registro para negociar CFD, con un responsable de supervisión de CFD | Necesario para ofrecer CFD y FX apalancado a minoristas |
¿A quién debe nombrar una empresa de CFD en Bahamas?
Una empresa de CFD necesita personas identificadas y registradas en cuatro funciones: un consejero delegado (CEO), un responsable de cumplimiento, un responsable de supervisión de CFD y representantes registrados. El formulario CFD4 de la SCB es precisamente la solicitud de registro de esas funciones en una empresa de CFD registrada, y la SCB mantiene además unas Compliance Officer Rules (normas sobre el responsable de cumplimiento) y unas Physical Presence Rules (normas de presencia física) en el marco de la legislación de valores.
En la práctica, esto significa personas reales a las que la Comisión pueda pedir cuentas, con una experiencia acorde con el negocio que usted describe. Los socios locales pueden aportar oficinas y algunas funciones directivas como servicio gestionado, pero la SCB valorará si esas personas son idóneas (fit and proper) y si la empresa se dirige realmente desde Bahamas.
- Consejero delegado (CEO), registrado ante la SCB
- Responsable de cumplimiento, registrado ante la SCB
- Responsable de supervisión de CFD para el negocio de CFD
- Representantes registrados que tratan con los clientes
- MLRO (responsable de prevención del blanqueo) y controles AML conforme a las normas AML/CFT de la SCB
- Auditor aprobado, seguro de responsabilidad profesional y póliza de fidelidad
- Presencia física en Bahamas
¿Qué formularios y documentos exige la SCB?
La solicitud gira en torno al Form 8 para el registro como empresa registrada, con los formularios de CFD añadidos para el negocio de CFD. La página de empresas de valores de la SCB enumera los formularios; los documentos de apoyo siguen el mismo patrón que en la mayoría de los reguladores serios.
| Elemento | Finalidad |
|---|---|
| Form 8 | Solicitud de registro como empresa registrada |
| Form CFD1 | Solicitud de registro como empresa registrada que incluye la negociación de contratos por diferencias |
| Form CFD2 | Solicitud de una empresa ya registrada para ser autorizada a ejercer el negocio de CFD |
| Form CFD4 | Registro del CEO, el responsable de cumplimiento, el responsable de supervisión de CFD o los representantes registrados |
| Form CFD3 | Informe operativo de CFD, que se presenta una vez en funcionamiento |
| Documentación societaria | Certificado de constitución, estatutos, libros registro, estructura del grupo |
| Plan de negocio | Productos, mercados objetivo, modelo de ejecución, proveedores de liquidez, proyecciones financieras |
| Expedientes de idoneidad | Currículos, identificación, referencias y declaraciones de propietarios, consejeros y directivos |
| Políticas y manuales | Cumplimiento, AML/CFT, gestión de riesgos, contrato con el cliente, reclamaciones, conflictos de intereses |
| Recursos financieros | Acreditación del capital conforme a las normas de capital de la SCB y cobertura de seguros |
¿Cuánto se tarda en obtener una licencia de forex en Bahamas?
La SCB publica estándares de servicio, y son el único plazo oficial en el que nos basamos. Sus Supervision Department Service Standards (estándares de servicio del Departamento de Supervisión), vigentes desde el 1 de septiembre de 2026, establecen para las solicitudes ordinarias de licencia o registro inicial un acuse de recibo en 2 días hábiles, una carta de deficiencias en 10 y una resolución en 21. Los proveedores de contratos por diferencias sujetos a las Securities Industry (Contracts for Differences) Rules, 2020 y las aprobaciones de responsables de cumplimiento tienen los mismos estándares de 2, 10 y 21 días hábiles.
Lea las condiciones antes de planificar en torno a esas cifras. El plazo solo corre desde la recepción de toda la documentación exigida, incluida la tasa; una solicitud sin la tasa se considera incompleta; y si la SCB emite una carta de deficiencias, el plazo se detiene hasta que llega cada elemento pendiente. Cuando un asunto es especialmente complejo, la SCB indica que lo comunicará al solicitante y le informará periódicamente de los avances. Por tanto, el tiempo real depende de cuánto tarde usted en reunir un expediente completo, en tener a los directivos y la presencia física en su sitio y en resolver las cartas de deficiencias, y la SCB no publica ningún plazo para esa parte.
Por eso no damos una cifra en meses para un registro en Bahamas. Si nos envía su estructura, consúltenos por WhatsApp y le diremos qué partes de su expediente probablemente llevarán más tiempo.
- Estructura y equipoAcuerde las categorías, el modelo de ejecución y los mercados objetivo, e identifique al CEO, al responsable de cumplimiento y al responsable de supervisión de CFD.
- Sociedad y presenciaConstituya la sociedad en Bahamas y organice con el socio la oficina local y la presencia física.
- Prepare el expedientePlan de negocio, manuales, expedientes de idoneidad, acreditación del capital y presupuestos de seguros.
- Presentación ante la SCBPresente el Form 8 y los formularios de CFD con la tasa de solicitud y los documentos de apoyo.
- Preguntas del reguladorResponda a las preguntas de la SCB y asista a las reuniones que solicite.
- Registro y lanzamientoUna vez registrado, cierre el capital, los seguros y el auditor, y entre en funcionamiento con la plataforma y la liquidez acordadas en el expediente.
“Los plazos de resolución corren desde la recepción de toda la documentación exigida, incluida la tasa correspondiente. Cuando se emite una carta de deficiencias, el plazo de resolución se suspende y se reanuda al recibirse todos los elementos pendientes.”
¿Qué obligaciones continuas tiene una empresa registrada en la SCB?
El registro trae consigo un calendario fijo de información. Según la SCB, las empresas registradas deben abonar la tasa anual de renovación y presentar la actualización anual de información del Form 10 antes del 31 de enero de cada año, presentar estados financieros intermedios en los 30 días siguientes al cierre de cada trimestre y presentar los estados financieros anuales con el informe del auditor a más tardar el día 120 tras el cierre del ejercicio.
Las empresas también deben mantener en todo momento recursos financieros adecuados y seguros apropiados, notificar a la Comisión los cambios de auditor, consejeros y otra información clave en los plazos fijados y obtener el consentimiento de la Comisión antes de modificar sus recursos financieros. Las empresas de CFD registradas pagan una tasa trimestral por actividad además de la renovación anual.
Su tecnología tiene que estar preparada para ello. Los informes trimestrales, la conciliación del dinero de los clientes y el registro de reclamaciones son mucho más sencillos cuando el CRM y los informes de MT5 están configurados para ello desde el primer día.
¿Cómo tributa un bróker en Bahamas?
Bahamas es conocida en general por no gravar con impuesto sobre la renta de sociedades a empresas como los brókeres típicos, lo que forma parte de su atractivo. Se aplican tasas regulatorias, tasas de licencia de actividad y el coste de la presencia local, y los grandes grupos multinacionales pueden estar sujetos a normas distintas. Tómelo como contexto, no como asesoramiento fiscal, y confirme su situación con un asesor fiscal de Bahamas antes de construir un plan sobre ello.
¿Qué debe mostrar a la SCB la sección de plataforma y liquidez?
Debe mostrar, con palabras sencillas, cómo viaja la orden de un cliente desde la pantalla hasta la ejecución y de vuelta, quién asume el riesgo en cada paso y cómo se protege el dinero de los clientes. Los reguladores que revisan empresas de CFD rara vez se conforman con un folleto del proveedor; quieren ver que quienes solicitan entienden su propio stack tecnológico.
En los expedientes que ayudamos a preparar, eso significa un diagrama de una página del flujo de órdenes, la configuración del servidor MT5 (licencia propia o de un proveedor), el bridge y los proveedores de liquidez con su situación regulatoria, la política de ejecución, cómo se fijan el apalancamiento y las llamadas de margen por grupo de clientes, cómo se tratan los saldos negativos y cómo se vigilan los precios para detectar errores. También significa mostrar cómo funciona el alta de clientes: las comprobaciones KYC en el CRM, el control de sanciones y las preguntas de conveniencia que se plantean a los clientes minoristas.
Redacte esta sección con su socio tecnológico presente. Si la SCB plantea una pregunta adicional sobre el bridge o la configuración de los símbolos, la respuesta tiene que llegar rápido y coincidir con lo que está realmente configurado. Nuestras guías sobre el bridge de liquidez para MT5 y la ejecución A-book, B-book y modelo híbrido explican el vocabulario.
¿Qué ventajas e inconvenientes tiene una licencia de forex en Bahamas?
Bahamas ofrece una ley moderna y un regulador reconocido a cambio de personas reales y costes reales. Funciona mejor para brókeres con un plan operativo claro y un equipo dispuesto a respaldarlo.
- Ventaja: un regulador creado por ley y una ley de 2024 con una vía expresa para los CFD
- Ventaja: credibilidad ante bancos, proveedores de pago y proveedores de liquidez
- Ventaja: franja horaria de América y sistema jurídico de common law inglés
- Inconveniente: el CEO registrado, los directivos y la presencia física son costes recurrentes
- Inconveniente: preparar un expediente completo, los directivos y la presencia lleva tiempo, y el estándar de 21 días hábiles solo empieza a contar cuando el expediente está completo
- Inconveniente: no hay pasaporte; los demás mercados regulados siguen exigiendo su propia autorización
Mauricio o Bahamas: ¿cuál le conviene a su bróker?
Ambas son vías offshore reguladas con revisiones de verdad y sustancia económica real; la elección suele depender de la franja horaria, del equipo y de los mercados objetivo.
Franja horaria y mercados
Bahamas encaja con equipos y clientes en América; Mauricio está entre África, el Golfo y Asia.
Marco jurídico
Bahamas tiene una ley de 2024 con una vía específica para CFD; Mauricio utiliza las categorías de investment dealer de la Securities Act 2005.
Personas sobre el terreno
Bahamas espera un CEO y directivos registrados con presencia física; Mauricio espera consejeros residentes y una sociedad gestora.
Fiscalidad
Bahamas es conocida por no tener impuesto sobre la renta de sociedades; Mauricio aplica un tipo del 15 % con una exención parcial para las actividades con licencia que cumplan los requisitos.
¿Cómo puede verificar un registro en la SCB?
Utilice el buscador de registrados y licenciatarios del propio sitio web de la SCB, escribiendo usted la dirección en lugar de llegar a través de un enlace de la empresa que está comprobando. Una empresa registrada aparece con su denominación legal exacta y las categorías que tiene. Compruebe que esas categorías coinciden con lo que la empresa ofrece realmente: una empresa registrada solo para organizar operaciones, por ejemplo, no debería negociar CFD con clientes minoristas.
Si le ofrecen comprar una empresa ya registrada en Bahamas, recuerde que un cambio de titularidad no es un asunto privado entre comprador y vendedor. Las empresas registradas deben mantener informada a la SCB de los cambios en su accionariado, sus consejeros y su información clave, y los nuevos controladores se enfrentarán a las mismas preguntas de idoneidad que los solicitantes originales, así que pida a su asesor que confirme pronto los requisitos de la SCB e incluya esa revisión en el calendario y en el contrato.
¿Cómo ayuda FXUP con una licencia en Bahamas y con MT5?
Trabajamos con un socio con sede en Nasáu para la sociedad, la presencia local y la presentación ante la SCB, mientras nosotros preparamos el material de negocio sobre el que pregunta la SCB: modelo de ejecución, plataforma, liquidez, alta de clientes e informes. Una vez obtenido, el registro en la SCB es una prueba sólida de actividad para su propia solicitud de licencia MT5, y nosotros montamos la plataforma encima: un WebTrader de marca, aplicaciones para iOS y Android, un CRM para brókeres (el nuestro o el de un socio, el que mejor encaje) y la integración de proveedores de liquidez.
En lo que respecta a MetaQuotes, actuamos como consultores a cambio de una tarifa: reunimos los documentos que MetaQuotes solicita en las solicitudes que gestionamos y le ayudamos a responder a sus preguntas. FXUP es una empresa de tecnología y una consultora, no un despacho de abogados, y no está vinculada a MetaQuotes. Ni nosotros ni nuestro socio podemos prometer que la SCB o MetaQuotes aprobarán una solicitud. Si está comparando Bahamas con otros centros, nuestra tabla de jurisdicciones para licencias de forex los compara, y nuestra página sobre Mauricio trata la alternativa más cercana.
¿Ya tiene una propuesta para Bahamas de un proveedor de servicios societarios? Envíenosla por WhatsApp y le diremos qué deja fuera en la parte de plataforma y de CFD.
Preguntas frecuentes
¿Bahamas emite una licencia de forex?
¿Cuándo entró en vigor la Securities Industry Act 2024?
¿Necesito una aprobación separada para los CFD?
¿Cuánto se tarda?
¿Necesito personas en Bahamas?
¿Cuánto capital necesita una empresa de CFD en Bahamas?
¿Cuáles son los plazos de presentación anuales?
¿Cómo puedo comprobar si una empresa de Bahamas está registrada?
¿Puedo obtener mi propia licencia MT5 con un registro en Bahamas?
¿Es FXUP el solicitante o el interlocutor del regulador?
¿No encuentra su pregunta? Escríbanos por WhatsApp, escriba a @FXUPCK en Telegram o envíe un correo a [email protected].
Fuentes
- Securities Commission of The Bahamas — Securities firms (consultado en octubre de 2026)
- Securities Industry Act 2024 (texto publicado en la Gaceta Oficial) (consultado en octubre de 2026)
- Securities Industry Act 2024 (Appointed Day) Notice, S.I. No. 53 of 2024 (consultado en octubre de 2026)
- Securities Commission of The Bahamas — Supervision Department Service Standards (vigentes desde el 1 de septiembre de 2026) (consultado en octubre de 2026)
- Securities Commission of The Bahamas — Rules (consultado en octubre de 2026)
- Securities Commission of The Bahamas — Registrant and licensee search (consultado en octubre de 2026)
- MetaQuotes — How to start a brokerage business (consultado en octubre de 2026)
FXUP es una consultora y empresa tecnológica independiente y no está vinculada a MetaQuotes Ltd. MetaTrader 4 y MetaTrader 5 son marcas registradas de MetaQuotes Ltd. Esta página ofrece información general y no constituye asesoramiento jurídico, fiscal ni de inversión; los requisitos regulatorios dependen de cada jurisdicción y cambian con el tiempo. FXUP no publica precios: contáctenos y le enviaremos las cifras actualizadas para su proyecto.