मॉरीशस फ़ॉरेक्स लाइसेंस: ब्रोकर्स के लिए FSC Investment Dealer का

मॉरीशस फ़ॉरेक्स लाइसेंस क्या है?

व्यवहार में मॉरीशस फ़ॉरेक्स लाइसेंस वह Investment Dealer लाइसेंस है जो Financial Services Commission (FSC, मॉरीशस का वित्तीय सेवा आयोग) Securities Act 2005 की धारा 29 के तहत जारी करता है। मॉरीशस में “फ़ॉरेक्स लाइसेंस” नाम का कोई प्रोडक्ट नहीं है; रिटेल FX और CFD ब्रोकर इन्वेस्टमेंट डीलर के रूप में आवेदन करते हैं और आवेदन में अपना डीलिंग मॉडल बताते हैं।

ज़्यादातर अंतरराष्ट्रीय ब्रोकर यह लाइसेंस Global Business Licence (GBC) वाली कंपनी के ज़रिए रखते हैं, क्योंकि वे मॉरीशस से बाहर के क्लाइंट्स को सर्विस देते हैं। GBC का प्रशासन मॉरीशस की किसी लाइसेंसशुदा मैनेजमेंट कंपनी को करना होता है, जो कॉर्पोरेट काम संभालती है और रेज़िडेंट डायरेक्टर और अधिकारी भी दे सकती है। इसी व्यवस्था की वजह से फ़ाउंडर्स को वहाँ जाकर बसना नहीं पड़ता, और इसी वजह से चलाने का खर्च हल्के ऑफ़शोर केंद्रों से ज़्यादा होता है।

FSC इन आवेदनों की बारीकी से समीक्षा करता है। वह पूछता है कि ऑर्डर क्लाइंट से एक्ज़िक्यूशन तक कैसे जाते हैं, आप कौन सा ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म इस्तेमाल करते हैं, आपके लिक्विडिटी प्रोवाइडर कौन हैं और क्या वे रेगुलेटेड हैं, और डीलिंग ऑपरेशन ठीक-ठीक कौन चलाएगा। यही जाँच-पड़ताल इस लाइसेंस को काउंटरपार्टीज़ की नज़र में वज़न देती है।

फ़ॉरेक्स ब्रोकर्स को FSC Investment Dealer की कौन सी कैटेगरी चाहिए?

ज़्यादातर रिटेल FX और CFD ब्रोकर Full Service Dealer excluding Underwriting कैटेगरी के लिए आवेदन करते हैं, जो क्लाइंट्स के लिए बिचौलिए के रूप में काम करने और दोबारा बेचने के इरादे से प्रिंसिपल के रूप में ट्रेड करने की अनुमति देती है। इन्वेस्टमेंट डीलर की कैटेगरी Securities (Licensing) Rules 2007 में परिभाषित हैं; इस कैटेगरी के लिए FSC के लाइसेंसिंग मानदंड, रेफ़रेंस SEC-2.1B, गतिविधियों और दस्तावेज़ों को विस्तार से बताते हैं।

आपके लिए कौन सी कैटेगरी ठीक है, यह आपके एक्ज़िक्यूशन मॉडल पर निर्भर करता है। अगर आप ऑर्डर सिर्फ़ लिक्विडिटी प्रोवाइडर तक भेजेंगे, तो एक सीमित कैटेगरी फ़िट हो सकती है; अगर आप क्लाइंट ट्रेड के दूसरी ओर खड़े होंगे, तो ऐसी कैटेगरी चाहिए जो प्रिंसिपल के रूप में डीलिंग की अनुमति दे, और FSC पूछेगा कि आप उस रिस्क को कैसे संभालते हैं।

Global Business Licence की शर्तें क्या हैं?

Global Business Licence की शर्त है कि कंपनी सच में मॉरीशस से चलाई जाए। Financial Services Act 2007 कहता है कि GBC को अपनी मुख्य आय पैदा करने वाली गतिविधियाँ मॉरीशस में या मॉरीशस से करनी होंगी, उसका प्रबंधन और नियंत्रण मॉरीशस से होना चाहिए, और उसका प्रशासन एक मैनेजमेंट कंपनी करेगी।

कोई GBC मॉरीशस से प्रबंधित और नियंत्रित है या नहीं, यह परखते समय FSC ख़ास तौर पर देखता है कि उसके पास पर्याप्त क्षमता वाले कम से कम दो मॉरीशस-रेज़िडेंट डायरेक्टर हैं या नहीं, उसका मुख्य बैंक अकाउंट और अकाउंटिंग रिकॉर्ड मॉरीशस में हैं या नहीं, उसके वित्तीय विवरणों का ऑडिट वहीं होता है या नहीं, और उसकी बोर्ड मीटिंग्स में कम से कम दो मॉरीशियन डायरेक्टर शामिल होते हैं या नहीं।

FSC लाइसेंस के लिए टीम में कौन-कौन चाहिए?

आपको सिर्फ़ डायरेक्टर नहीं, बल्कि एक भरोसेमंद डीलिंग टीम और स्वतंत्र कंट्रोल फ़ंक्शन चाहिए। FSC के SEC-2.1B मानदंड कहते हैं कि इन्वेस्टमेंट डीलर टीम की मज़बूती आवेदन का एक अहम हिस्सा है, और कम से कम दो टीम सदस्य माँगते हैं, जिनके CV और व्यक्तिगत प्रश्नावली (personal questionnaires) से साबित ट्रैक रिकॉर्ड दिखे।

• कम से कम दो मॉरीशस-रेज़िडेंट डायरेक्टर (GBC के लिए, प्रबंधन और नियंत्रण की कसौटी के हिस्से के रूप में)
• कम से कम दो लोगों की इन्वेस्टमेंट डीलर टीम, जिनके पास संबंधित अनुभव हो
• एक कंप्लायंस ऑफ़िसर (यह काम बोर्ड की निगरानी में आउटसोर्स किया जा सकता है)
• एक MLRO और एक डिप्टी MLRO, जो बोर्ड ऑफ़ डायरेक्टर्स से स्वतंत्र हों
• Financial Reporting Council से अप्रूव्ड ऑडिटर, जिसका रजिस्टर्ड साइनिंग पार्टनर हो
• GBC का प्रशासन करने वाली एक मैनेजमेंट कंपनी
• GBC के लिए वैकल्पिक: इन्वेस्टमेंट डीलर का एक लाइसेंसशुदा प्रतिनिधि

मॉरीशस Investment Dealer आवेदन में कौन से दस्तावेज़ जाते हैं?

FSC सिर्फ़ फ़ॉर्म नहीं, बल्कि पूरी बिज़नेस फ़ाइल की उम्मीद करता है। सब कुछ FSCOne प्लेटफ़ॉर्म के ज़रिए ऑनलाइन, प्रमाणित सत्य प्रतियों (certified true copy) में जमा होता है, और GBC के आवेदन मैनेजमेंट कंपनी के ज़रिए जाते हैं। इस कैटेगरी की अपनी शर्तों में FSC नीचे दी गई चीज़ें गिनाता है।

मॉरीशस फ़ॉरेक्स लाइसेंस में कितना समय लगता है?

FSC, Investment Dealer लाइसेंस के लिए कुल मिलाकर कोई तय समय-सीमा प्रकाशित नहीं करता, इसलिए हम आपको महीनों का कोई आँकड़ा नहीं देते। अपने authorisation FAQ में “आवेदन का सामान्य प्रोसेसिंग समय क्या है?” सवाल का जवाब वह यह देता है: “प्रोसेसिंग का समय FSC को जमा किए गए आवेदन के प्रकार और जटिलता पर निर्भर करता है।” व्यवहार में समय इस पर टिका है कि आपकी फ़ाइल कितनी पूरी है और FSC सवालों के कितने दौर उठाता है।

एक वैधानिक घड़ी है, और उसे ठीक-ठीक समझना ज़रूरी है। Financial Services Act 2007 की धारा 17B, जो 2024 में जोड़ी गई, कहती है कि FSC पहले तय करता है कि आवेदन पूरा है या नहीं, और फिर: “आयोग, आवेदन को पूरा तय किए जाने की तारीख़ से 10 कार्यदिवस के भीतर आवेदन मंज़ूर करेगा”। धारा 17C कहती है कि यह नियम 1 अक्टूबर 2024 से पहले जमा किए गए आवेदनों पर लागू नहीं होता। ध्यान से पढ़ें तो घड़ी तभी चलती है जब FSC संतुष्ट हो जाए कि फ़ाइल पूरी है, और धारा 18 अब भी वे शर्तें तय करती है जो हर लाइसेंस को पूरी करनी होती हैं; इसलिए बीतने वाला ज़्यादातर समय उस बिंदु से पहले, तैयारी और सवालों में जाता है।

दो समय-सीमाएँ FSC पर नहीं, आप पर लागू होती हैं। Act की धारा 17 के तहत FSC जो अतिरिक्त जानकारी माँगे, वह अनुरोध के 15 दिन के भीतर जमा करनी होती है, और धारा 17A कहती है कि अगर आवेदन अधूरा है या जानकारी FSC की संतुष्टि के मुताबिक नहीं दी गई, तो आवेदन वापस लिया हुआ माना जाएगा। SEC-2.1B मानदंड यह भी जोड़ते हैं कि अगर पहले सवाल के 15 कार्यदिवस के भीतर FSC को अपर्याप्त जवाब मिले या कोई जवाब न मिले, तो वह आगे नहीं बढ़ेगा और आवेदक को नया आवेदन जमा करना होगा। अपनी टीम और दस्तावेज़ जल्दी जवाब देने के लिए तैयार रखें। अगर आप अपनी फ़ाइल के लिए व्यावहारिक प्लान चाहते हैं, तो WhatsApp पर हमसे पूछें, हम बताएँगे कि आमतौर पर फ़ाइल किन वजहों से धीमी पड़ती है।

1. दायरा और ढाँचामैनेजमेंट कंपनी और FXUP के साथ कैटेगरी, एक्ज़िक्यूशन मॉडल, लक्षित बाज़ार और शेयरहोल्डिंग तय करें।
2. कंपनी और GBC आवेदनमैनेजमेंट कंपनी कंपनी रजिस्टर करती है और Global Business Licence के लिए आवेदन करती है।
3. डीलर फ़ाइल तैयार करेंबिज़नेस प्लान, फ़्लोचार्ट, मैनुअल, प्लेटफ़ॉर्म और लिक्विडिटी समझौतों के ड्राफ़्ट, और हर अहम व्यक्ति की व्यक्तिगत प्रश्नावली।
4. FSCOne के ज़रिए सबमिट करेंपूरी फ़ाइल प्रोसेसिंग फ़ीस के साथ, प्रमाणित सत्य प्रतियों में, ऑनलाइन जमा होती है।
5. FSC के सवालों के जवाब दें15 कार्यदिवस की अवधि के भीतर जवाब दें। ज़्यादातर आवेदनों में सवालों का कम से कम एक दौर होता है।
6. लाइसेंस और पूँजीमंज़ूरी मिलने पर पूँजी से जुड़ा वचन पूरा करें, मॉरीशस में बैंक अकाउंट खोलें और ऑडिटर व इंश्योरेंस को अंतिम रूप दें।

मॉरीशस इन्वेस्टमेंट डीलर पर टैक्स कैसे लगता है?

Mauritius Revenue Authority (MRA, मॉरीशस का राजस्व प्राधिकरण) के अनुसार सामान्य कॉर्पोरेट टैक्स दर 15% है। MRA, FSC से लाइसेंसशुदा इन्वेस्टमेंट डीलर की आय को भी उन आय के प्रकारों में गिनाता है जो 80% या 95% की आंशिक छूट के योग्य हो सकती हैं, बशर्ते कंपनी अपनी मुख्य आय पैदा करने वाली गतिविधियाँ मॉरीशस में करे, पर्याप्त संख्या में उपयुक्त योग्य लोगों को काम पर रखे और अपनी गतिविधि के अनुपात में खर्च करे।

आंशिक छूट अपने आप नहीं मिलती। यह उस आर्थिक मौजूदगी पर निर्भर है जिसका सबूत आप साल-दर-साल दे सकें, और यह एक और वजह है कि स्थानीय स्टाफ़ और दफ़्तर की व्यवस्था को असली मानकर चलें। अपने ढाँचे के लिए टैक्स ट्रीटमेंट मॉरीशस के किसी टैक्स सलाहकार से पक्का कराएँ; यह पेज टैक्स सलाह नहीं है।

मॉरीशस फ़ॉरेक्स लाइसेंस के फ़ायदे और नुकसान क्या हैं?

मॉरीशस बाज़ार के बीच में है: हल्के ऑफ़शोर केंद्रों से ज़्यादा माँग वाला, EU लाइसेंस से कहीं हल्का।

लाइसेंस मिलने के बाद लगातार कौन सी ज़िम्मेदारियाँ रहती हैं?

लाइसेंस निगरानी की शुरुआत है, कागज़ी काम का अंत नहीं। मॉरीशस का इन्वेस्टमेंट डीलर FSC और Global Business Licence की सालाना फ़ीस देता रहता है, हर समय अपनी न्यूनतम पूँजी बनाए रखता है, अपने वित्तीय विवरणों का ऑडिट मॉरीशस में FRC से अप्रूव्ड ऑडिटर से कराता है, और अपने अकाउंटिंग रिकॉर्ड रजिस्टर्ड ऑफ़िस में रखता है। Financial Services Act यह भी कहता है कि डायरेक्टर्स में बदलाव की सूचना FSC को दी जाए।

रोज़ के कामकाज के लिए सबसे अहम ज़िम्मेदारियाँ हैं: क्लाइंट मनी को अलग रखना, ऐसे MLRO और डिप्टी के साथ AML/CFT कंट्रोल जो सच में कार्रवाई कर सकें, शिकायतों को आपकी तय समय-सीमा के भीतर निपटाना, और जो बिज़नेस आप असल में चलाते हैं उसे FSC के अप्रूव किए बिज़नेस प्लान के अनुरूप रखना। अगर आप कोई नया प्रोडक्ट, नया लिक्विडिटी प्रोवाइडर या नया लक्षित बाज़ार जोड़ते हैं, तो अपनी मैनेजमेंट कंपनी से पूछ लें कि क्या पहले FSC को बताना ज़रूरी है।

ये ज़िम्मेदारियाँ टेक्नोलॉजी को आकार देती हैं। आपके CRM को वे KYC रिकॉर्ड, शिकायतों का लॉग और क्लाइंट-मनी रिपोर्ट बनानी चाहिए जो कंप्लायंस ऑफ़िसर और ऑडिटर माँगेंगे, और आपकी MT5 रिपोर्ट्स का बैंक से मिलान होना चाहिए। हम इसे ब्रोकर टेक्नोलॉजी स्टैक के हिस्से के रूप में सेट करते हैं।

मॉरीशस फ़ॉरेक्स लाइसेंस की पुष्टि कैसे करें?

FSC की वेबसाइट पर उसके लाइसेंसधारकों का सार्वजनिक रजिस्टर खोजें, और वेबसाइट पर सीधे जाएँ, न कि उस कंपनी के दिए लिंक से जिसकी आप जाँच कर रहे हैं। असली लाइसेंसधारक अपनी लाइसेंस कैटेगरी के साथ, अपने सटीक कंपनी नाम से दिखता है। अगर किसी ब्रोकर की वेबसाइट पर ऐसा FSC लाइसेंस नंबर है जो रजिस्टर से मेल नहीं खाता, या कोई प्रोवाइडर आपको “रेडीमेड” लाइसेंसशुदा कंपनी ऑफ़र करता है, तो सावधानी बरतें: किसी लाइसेंसधारक के नियंत्रण में बदलाव के लिए रेगुलेटर की भागीदारी ज़रूरी है।

मॉरीशस लाइसेंस और MT5 में FXUP कैसे मदद करता है?

हम मॉरीशस के एक लाइसेंसशुदा पार्टनर के साथ काम करते हैं जो मैनेजमेंट कंपनी, GBC और FSC फ़ाइलिंग संभालता है, जबकि हम बिज़नेस वाली फ़ाइल का तालमेल करते हैं और उसे आपके MetaQuotes आवेदन के अनुरूप रखते हैं। FSC आपके ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म और लिक्विडिटी पर विस्तार से सवाल पूछता है, और ठीक यही हिस्सा हम बनाते हैं: MT5 सेटअप, लिक्विडिटी ब्रिज, KYC और पेमेंट वाला ब्रोकर CRM (हमारा अपना CRM या पार्टनर CRM, जो भी आपके ऑपरेशन में फ़िट हो), ब्रांडेड WebTrader और मोबाइल ऐप।

लाइसेंस मिलने के बाद आप FSC लाइसेंस को गतिविधि के सबूत के रूप में लगाकर अपने MT5 लाइसेंस के लिए आवेदन कर सकते हैं, या MetaQuotes की समीक्षा चलते रहने तक MT5 ग्रे लेबल पर जल्दी लॉन्च कर सकते हैं। MetaQuotes वाला हिस्सा हम फ़ीस लेकर कंसल्टिंग सर्विस के रूप में संभालते हैं: हमारे संभाले गए आवेदनों में MetaQuotes जो दस्तावेज़ माँगता है, उन्हें हम जुटाते हैं, FSC फ़ाइल से उनका मिलान करते हैं और आगे के सवालों के जवाब देने में आपकी मदद करते हैं। FXUP स्वतंत्र है; FXUP, MetaQuotes से संबद्ध नहीं है, और न हम, न हमारा पार्टनर यह वादा कर सकता है कि FSC या MetaQuotes कोई आवेदन मंज़ूर करेगा।

अगर आपके पास पहले से बिज़नेस प्लान का ड्राफ़्ट या मॉरीशस का कोई कोटेशन है, तो उसे WhatsApp पर हमें भेजें, हम बताएँगे कि प्लेटफ़ॉर्म और लिक्विडिटी वाले हिस्सों पर FSC क्या पूछ सकता है। दूसरे विकल्पों से तुलना के लिए हमारा फ़ॉरेक्स लाइसेंस क्षेत्राधिकार पेज देखें।

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

आपका सवाल यहाँ नहीं है? WhatsApp पर पूछें, Telegram पर @FXUPCK को संदेश भेजें या ईमेल करें: [email protected].