البنية التقنية لشركة وساطة الفوركس: ثماني طبقات وكيف تترابط

ما البنية التقنية لشركة وساطة الفوركس؟

البنية التقنية لشركة وساطة الفوركس هي كل نظام تحتاجه الشركة بين لحظة نقر العميل على زر "إيداع" ولحظة تسعير الصفقة وتنفيذها وتسجيلها وإدراجها في التقارير. والمنصة طبقة واحدة من ثماني طبقات، ومعظم المتاعب التشغيلية تقع في نقاط الربط بين الطبقات.

يرى العملاء بوابة ومنصة WebTrader وتطبيقًا، ويرى موظفوك نظام CRM ومنصة المدير ولوحة المدفوعات وقائمة طلبات التحقق من الهوية. وتحت الجانبين يعمل خادم MetaTrader 5، الذي يحفظ حسابات التداول والمجموعات والرموز والصفقات، والذي يجب أن تتطابق معه كل الطبقات الأخرى.

والاختبار العملي لأي بنية بسيط: حين يودع عميل بالبطاقة في الحادية عشرة ليلًا يوم أحد، هل يظهر المبلغ في رصيده على MT5 دون أن يتدخل أحد؟ وهل يسجّل نظام CRM مزوّد خدمة الدفع الذي جاء عبره المبلغ؟ وهل يستطيع قسم الامتثال رؤية حالة التحقق من الهوية التي سمحت بالإيداع؟ إذا كانت الإجابة عن أيٍّ من هذه الأسئلة "سيتحقق منه أحدهم صباحًا"، فلديك طبقة غير مربوطة كما يجب.

ما وظيفة كل طبقة في بنية شركة الوساطة، وكيف تتصل بـ MT5؟

لكل طبقة وظيفة واحدة وطريقة محددة للوصول إلى خادم MetaTrader 5. وتنشر MetaQuotes عدة واجهات برمجية لهذا الغرض، ومعرفة الواجهة التي يستخدمها أي مورّد تكشف لك حجم الوصول الذي يحتاجه. والجدول التالي هو الخريطة التي نعتمدها عند تحديد نطاق أي شركة وساطة جديدة.

لماذا يُعدّ خادم التداول MT5 مركز البنية؟

خادم التداول هو المركز لأنه المكان الوحيد الذي يُعتدّ فيه برصيد الحساب وصفقاته المفتوحة وهامشه. أما الأنظمة الأخرى فتحتفظ بنسخة أو بمرجع فقط. فإذا أظهر نظام CRM رصيدًا وأظهر MT5 رصيدًا أقل، فالعبرة برصيد MT5، لأنه الرقم الذي يعتمد عليه حساب الهامش ومنطق الإغلاق الإجباري (Stop Out).

وتصف MetaQuotes المنصة بأنها عدة خوادم تعمل معًا لا جهازًا واحدًا: خادم تداول، وخادم سجل، ونقاط وصول يتصل بها العملاء. وتوضح أيضًا أن الوسيط هو من يشغّلها لا MetaQuotes. إذ تنص الشركة على أن "MetaQuotes لا تقدّم حلول SaaS"، وتقول في صفحتها الموجهة لوسطاء MT5 إنك "تنشر برنامجنا بنفسك على أجهزتك الخاصة". ولهذا تُعدّ الاستضافة طبقة قائمة بذاتها، ولهذا أيضًا يتحمل حامل ترخيص الخادم مسؤولية البنية التحتية.

ومن الخادم يضبط المسؤولون لديك ما تسمّيه MetaQuotes شروط التداول: "متطلبات الهامش، وشروط العقود، وحدود الائتمان، والسواب"، إضافة إلى السبريد والزيادات عليه والعمولات. ويتم ذلك عمليًا عبر المجموعات. والمجموعة هي مجموعة من الحسابات تتشارك الرافعة المالية ومستوى الإغلاق الإجباري والرموز والعمولات، وعادةً ما تُخصَّص مجموعة لكل فئة: عملاء التجزئة، والعملاء المحترفون، والحسابات الإسلامية الخالية من السواب.

كيف تتصل السيولة والجسور وتدفقات الأسعار بـ MetaTrader 5؟

تتصل السيولة بـ MT5 بإحدى ثلاث طرق: عبر جسر من طرف ثالث، أو عبر بوابة (Gateway) مبنية على MT5 Gateway API، أو عبر أداة التجميع Ultency من MetaQuotes نفسها. والطرق الثلاث تعالج المشكلتين ذاتهما: إدخال أسعار قابلة للتنفيذ إلى الخادم، وتمرير أوامر العملاء (أو صافي الانكشاف الناتج عنها) إلى مزوّد السيولة.

تقول MetaQuotes إن Gateway API "يُستخدم لربط MetaTrader 5 بأنظمة تداول أخرى ولإنشاء تدفقات بيانات مخصصة". والجسر هو المنتج التجاري الذي يشتريه معظم الوسطاء فوق ذلك: فهو يجمع عدة مزوّدين، ويطبّق الزيادات على الأسعار، ويقرر أي الأوامر تُوجَّه إلى الخارج وأيها تبقى داخليًا، ويعيد بيانات التنفيذ إلى MT5. أما Ultency فهي البديل المدمج من MetaQuotes، وتقول الشركة إنها تتيح الوصول إلى "أكثر من 30 مزوّد سيولة" بزمن استجابة "يصل إلى 0.1 ملي ثانية" (وهو رقم MetaQuotes نفسها).

ويتبع الاختيار نموذج التنفيذ لديك: فالوسيط الذي يعمل بنموذج A-book يحتاج إلى جسر سريع وشفاف في ما يخص الانزلاق السعري، والوسيط الذي يعمل بنموذج B-book يحتاج إلى تقارير انكشاف يثق بها. ويتناول دليلنا عن تنفيذ A-book وB-book والنموذج الهجين المفاضلة بينها، فيما يغطي دليلا جسر السيولة لـ MT5 وتدفق الأسعار التفاصيل التقنية للربط.

وثمة تفصيلان يسهل إغفالهما. أولهما أن أسماء الرموز وأحجام العقود يجب أن تتطابق تمامًا بين MT5 وكل مزوّد؛ فعقد ذهب بحجم 100 أونصة في جهة وأونصة واحدة في الجهة الأخرى سينتج عمليات تحوّط أكبر أو أصغر مما ينبغي بمئة ضعف. وثانيهما أن تخطط لاحتمال توقف أحد المزوّدين؛ فالإعداد الذي يعتمد على مزوّد واحد دون مصدر أسعار بديل يمثّل خطرًا على استمرارية العمل.

ما دور نظام CRM في البنية التقنية لشركة وساطة الفوركس؟

نظام CRM هو المحور التشغيلي: فهو ينشئ سجلات العملاء، ويفتح حساباتهم على MT5، ويسجّل مستنداتهم ومدفوعاتهم، ويصرف عمولات الوسطاء المعرّفين، ويمنح الموظفين رؤية موحّدة لكل عميل. ويصل إلى MT5 عبر Manager API (الذي تقول MetaQuotes إنه يتيح لك بناء "أدوات مخصصة للإدارة والتحكم") أو عبر Web API، الذي "يُستخدم لربط المنصة بالموارد الإلكترونية وبالخدمات الأخرى لدى الشركة".

وأهم ما في نظام CRM للوسطاء هو المزامنة. فعند الموافقة على إيداع، يجب أن يسجّل النظام عملية رصيد في حساب MT5 الصحيح مرة واحدة فقط، ويجب أن يقرأ الصفقات وحقوق الملكية (Equity) والأرباح والخسائر المحققة من الخادم، لتُحتسب عمولات الوسطاء المعرّفين وكشوف حسابات العملاء من أرقام الخادم لا من تقدير مخزّن مؤقتًا. واسأل أي مورّد عمّا يحدث إذا انقطع الاتصال بـ MT5 في منتصف عملية إيداع.

وتكون بوابة العملاء عادةً جزءًا من نظام CRM. ففيها يسجّل العملاء، ويرفعون مستنداتهم، ويودعون ويسحبون، ويفتحون حسابات إضافية، ويطّلعون على رابط الوسيط المعرّف الخاص بهم. وفيها أيضًا تحذيرات المخاطر وقوائم الدول المستثناة والمستندات القانونية، لأن الجهات الرقابية ومزوّدي خدمات الدفع ومراجعي المتاجر ينظرون إليها أولًا. وتعرض صفحتنا عن نظام CRM للفوركس الخيارات المتاحة: فلدى FXUP نظام CRM خاص بها، وتعمل كذلك مع أنظمة CRM لدى شركائها، ونقترح ما يناسب إعدادات التسجيل والمدفوعات والوسطاء المعرّفين لديك؛ ويشرح دليلا MT5 Manager API وMetaTrader 5 Web API طريقتي الربط بمزيد من التفصيل.

أين يقع التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال ومزوّدو خدمات الدفع؟

يقع التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال والمدفوعات خلف نظام CRM لا بجانب خادم التداول. فنظام CRM هو الذي يقرر ما إذا كان العميل يستطيع الإيداع أو التداول بناءً على حالة التحقق من هويته، ثم يستدعي مزوّد خدمة التحقق أو مزوّد خدمة الدفع، وبعد ذلك فقط يرسل التعليمات إلى MT5. والالتزام بهذا الترتيب يمنع الخلل المعروف الذي يتداول فيه العميل بأموال من حساب لم يُتحقق منه.

وتتوقف الالتزامات القانونية المتعلقة بالتحقق من الهوية على ترخيصك، لكن لوائح مكافحة غسل الأموال البريطانية لعام 2017 (Money Laundering Regulations 2017) مثال واضح على ما يجب أن تدعمه الأنظمة. إذ تُلزم اللائحة 28 الشركة بأن "تحدد هوية العميل"، وأن "تتحقق من هوية العميل"، وأن "تقيّم الغرض من علاقة العمل وطبيعتها المقصودة، وتحصل على معلومات عنهما عند الاقتضاء". وتشترط اللائحة 40 الاحتفاظ بسجلات كافية "لتمكين إعادة بناء المعاملة"، وتُحفظ عمومًا خمس سنوات بعد انتهاء العلاقة. وبلغة البنية التقنية، يجب أن يبقى كل مستند ونتيجة فحص وعملية دفع قابلًا للاسترجاع بعد مغادرة العميل.

وللمدفوعات نظامها الأمني الخاص. إذ يقول مجلس معايير أمان صناعة بطاقات الدفع (PCI Security Standards Council) إن معيار PCI DSS "يوفر حدًا أدنى من المتطلبات التقنية والتشغيلية المصممة لحماية بيانات حسابات الدفع"، وهو ينطبق على الجهات التي تخزّن بيانات حاملي البطاقات أو تعالجها أو تنقلها. ويبقى معظم الوسطاء خارج نطاقه باستخدام صفحات دفع مستضافة لدى المزوّد، فلا تمر أرقام البطاقات بخوادمهم أبدًا.

كيف تتصل منصة WebTrader وتطبيقات الجوال بالبنية؟

تتصل واجهات العملاء إما عبر منصات MetaQuotes نفسها، أو عبر تطبيق يحمل علامتك ويتواصل مع الخادم من خلال MT5 Web API. وتحمل تطبيقات MetaTrader 5 القياسية علامة MetaQuotes، أما الواجهات التي تحمل علامتك فتضع اسمك على الشاشة وتمنحك التحكم في مسار تسجيل الدخول واللغات وروابط البوابة.

وبهذه الطريقة تعمل واجهاتنا: واجهة مبنية بـ Flutter مع واجهة خلفية بلغة Go، متصلة عبر MetaTrader 5 Web API، وتشمل الرسوم البيانية، ومؤشرات تعتمد معادلات MT5، والأوامر الفورية والمعلّقة، ووقف الخسارة وجني الربح، والإغلاق الجزئي، والسجل، بالإنجليزية والتركية والعربية (من اليمين إلى اليسار). ويمكنك تجربتها على بيئة MT5 تجريبية حقيقية: العرض التجريبي لمنصة WebTrader والعرض التجريبي لتطبيق الجوال.

وتضيف تطبيقات الجوال طبقة كثيرًا ما ينساها المؤسسون: متاجر التطبيقات. إذ ينص البند 3.2.1(viii) من إرشادات مراجعة التطبيقات لدى Apple على أن تطبيقات التداول "ينبغي أن تقدّمها المؤسسة المالية التي تؤدي هذه الخدمات، ويجب أن تكون حاصلة على التراخيص والأذونات اللازمة في المناطق التي تتيحها فيها". ولهذا ننشر التطبيقات التي تحمل علامة العميل من حسابات المطوّر الخاصة به على App Store وGoogle Play، ولهذا أيضًا ينبغي أن تتطابق الدول التي تتيح فيها التطبيق مع الدول التي يغطيها ترخيصك. وتتناول صفحتا تطبيق تداول الفوركس للجوال ومنصة WebTrader تحمل علامتك التفاصيل.

وإذا أردت أن ترى كيف ستبدو واجهة تحمل علامتك على خادمك الحالي، فأرسل إلينا اسم خادمك وألوان علامتك عبر تيليجرام، وسنعرض عليك نموذجًا أوليًا على البيئة التجريبية.

كيف تنتقل الأموال والأوامر عبر البنية؟

مساران يفسّران كل شيء تقريبًا عن تماسك بنية شركة الوساطة: الإيداع والأمر. فإذا استطعت تتبّعهما على الورق، مع تسمية النظام والواجهة البرمجية في كل خطوة، فأنت تفهم بنيتك؛ وأي ثغرة تجدها هي الموضع الذي ستظهر فيه مشكلات المطابقة.

1. العميل يطلب إيداعًايختار العميل وسيلة الدفع في البوابة، فيتحقق نظام CRM من حالة التحقق من الهوية وينشئ معاملة معلّقة برقم مرجعي فريد.
2. مزوّد خدمة الدفع يعالج المبلغيُحوَّل العميل إلى صفحة الدفع المستضافة لدى المزوّد. ويؤكد المزوّد النتيجة لنظام CRM عبر إشعار استدعاء (Callback)، لا بمجرد عودة العميل إلى البوابة.
3. نظام CRM يضيف الرصيد في MT5عند وصول إشعار مؤكد، يسجّل نظام CRM عملية رصيد واحدة في حساب MT5 الصحيح عبر Manager API أو Web API، ويحفظ رقم صفقة MT5 مقرونًا بالمعاملة.
4. العميل يرسل أمرًامن منصة WebTrader أو التطبيق يصل الأمر إلى خادم التداول، الذي يتحقق من الهامش وإعدادات الرمز وقواعد المجموعة قبل قبوله.
5. الخادم يوجّه الأمربحسب إعدادات التنفيذ في المجموعة، يُنفَّذ الأمر داخليًا أو يُمرَّر عبر الجسر أو البوابة إلى مزوّد السيولة، ويعود سعر التنفيذ إلى MT5.
6. كل شيء يتطابقيقرأ نظام CRM الصفقات لإعداد كشوف الحسابات وعمولات الوسطاء المعرّفين، ويجب أن تتطابق إجماليات نهاية اليوم في جميع الأنظمة.

من يتحكم في كل طبقة مع الترخيص الخاص والوايت ليبل والجراي ليبل؟

يتوقف التحكم على الجهة التي تحمل ترخيص خادم MetaTrader 5. فمع ترخيصك الخاص تتحكم في كل طبقة وتتحمل كل مسؤولية. ومع الوايت ليبل (White Label) يحمل المزوّد الخادم بموجب اتفاقيته مع MetaQuotes ويمنحك بيئة مخصصة. ومع الجراي ليبل (Grey Label) تتشارك خادم المزوّد.

ونستخدم تعريفًا واحدًا بثبات: جراي ليبل MT5 شركة وساطة تُؤسَّس داخل خادم MetaTrader 5 مرخّص لشركة أخرى: تحصل على مجموعات عملاء خاصة بك، وتظهر علامتك التجارية على منصة WebTrader وتطبيقات الجوال ونظام CRM وبوابة العملاء، بينما يبقى ترخيص خادم MT5 لدى المزوّد. والجراي ليبل مصطلح متداول في القطاع وليس منتجًا من MetaQuotes.

أما وضع الوايت ليبل فيحتاج إلى حذر. فتوفر وايت ليبل MT5 جديد يتوقف على نهج MetaQuotes الحالي، وقد أفادت الصحافة المتخصصة في 2022 بأن MetaQuotes شدّدت شروطها؛ إذ كتبت TradeInformer في 3 أكتوبر 2022 أن "MetaQuotes توقفت عن الموافقة على الوايت ليبل للعملاء الجدد". لذلك نتحقق من الوضع الحالي في كل حالة بدلًا من أن نعد به، ويجمع دليلنا عن سياسة MetaQuotes بشأن الوايت ليبل المصادر في مكان واحد. أما MT4 فأمره أبسط: إذ تقول MetaQuotes إن تراخيص MT4 "لم تعد متاحة للشراء". وإذا كنت تحتاج إلى MT4 تحديدًا، فراسلنا وسنتحقق من مدى توفره في حالتك.

ما الأنظمة التنظيمية التي تشكّل كل طبقة من البنية؟

يصل التنظيم إلى البنية طبقةً طبقة: فقواعد المنتجات تنعكس في إعدادات المجموعات على الخادم، وقواعد التحقق من الهوية في نظام CRM ومزوّد خدمة التحقق، وقواعد الدفع في الربط مع مزوّدي خدمات الدفع، وقواعد المرونة التشغيلية في الاستضافة وعقود المورّدين. والأمثلة هنا نصوص أوروبية وبريطانية، وقد تختلف قواعد الجهة الرقابية التي تتبعها.

خذ مثلًا تدابير الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) بشأن عقود الفروقات المعلنة في 27 مارس 2018: حدود للرافعة المالية لعملاء التجزئة تبدأ من "30:1 لأزواج العملات الرئيسية"، وإغلاق الصفقات عند "50% من الحد الأدنى للهامش المطلوب"، و"الحماية من الرصيد السالب على مستوى كل حساب". وكل واحد من هذه التدابير يتحول إلى إعداد في مجموعة أو رمز على MT5، والخطأ فيه على مجموعة واحدة يُعدّ مخالفة في حق كل عميل فيها. أما قانون المرونة التشغيلية الرقمية (DORA)، فتقول ESMA إنه "دخل حيز النفاذ في 16 يناير 2023، ويُطبَّق اعتبارًا من 17 يناير 2025"، ومن ركائزه مخاطر الأطراف الثالثة في تقنية المعلومات والاتصالات مع "أحكام تعاقدية أساسية"، ولهذا يطلب الوسطاء في الاتحاد الأوروبي اليوم من مورّدي التقنية خطط خروج وشروطًا للإبلاغ عن الحوادث.

بأي ترتيب تبني البنية التقنية لشركة وساطة الفوركس؟

ابدأ البناء من الترخيص والخادم واتجه إلى الخارج، وأجّل تحسين واجهات العملاء إلى أن تعمل مسارات الأموال. والترتيب أدناه هو ما نتبعه في معظم المشاريع، وتجاوز خطواته يعني عادةً إعادة العمل على ربط نظام CRM بمجرد أن تتغير مجموعات الخادم.

1. حسم المسار القانوني ومسار الخادمحدّد مكان ترخيصك، والعملاء الذين ستخدمهم، وما إذا كنت ستبدأ بـجراي ليبل MT5 أو وايت ليبل MT5 أو ترخيص MT5 خاص بك. وكل ما عدا ذلك يُبنى على هذا القرار.
2. تصميم المجموعات والرموزدوّن الرافعة المالية ومستوى الإغلاق الإجباري والعمولة والرموز لكل فئة من العملاء قبل أن يبدأ أحد في ضبط الخادم.
3. ربط السيولة وتدفق الأسعارتعاقد مع مزوّد، وطابِق الرموز وأحجام العقود، واختبر التنفيذ والانزلاق السعري في مجموعة تجريبية.
4. ربط نظام CRM مع MT5فتح الحسابات، وعمليات الرصيد، وقراءة الصفقات، وقواعد الوسطاء المعرّفين؛ واختبر أن الإيداع الذي تعثّر في منتصفه لا يُضاف مرتين.
5. إضافة التحقق من الهوية والمدفوعاتاربط مزوّد خدمة التحقق من الهوية ومزوّدي خدمات الدفع عبر نظام CRM، مع نقاط تحقق إلزامية قبل الإيداع والسحب.
6. تطبيق العلامة التجارية على واجهات العملاءمنصة WebTrader وتطبيقات الجوال والبوابة على نطاقك ومن حسابات المطوّر الخاصة بك، مع وضع تحذيرات المخاطر وقائمة الدول المستثناة.
7. التجربة الشاملة وبدء التشغيليُجري الموظفون اختبارات بأموال حقيقية من البداية إلى النهاية، ويطابقون التقارير مع MT5 قبل تسجيل أول عميل.

أين تتعطل البنى التقنية لشركات الوساطة عادةً؟

تتعطل البنى عادةً في عمليات الربط لا في المنتجات نفسها. وهذه الأنماط الأربعة تفسّر معظم الرسائل التي تصلنا في ساعات متأخرة من وسطاء لم تُربط أنظمة مورّديهم بعضها ببعض كما يجب.

أين تقع FXUP في البنية التقنية لشركة وساطة الفوركس؟

تبني FXUP وتشغّل الطبقات الواقعة بين خادم MT5 وعملائك، وتربطها بأي خادم أو مزوّد سيولة أو مزوّد خدمات دفع تستخدمه. ويشمل ذلك إعدادات الجراي ليبل والوايت ليبل، وواجهات العملاء التي تحمل علامتك، ونظام CRM للوسطاء، وربط مزوّدي السيولة، ونسخ التداول وPAMM، ودعم الترخيص. وبصفتنا شركة استشارات، نتولى أيضًا متطلبات MetaQuotes وتقديم الطلب للعملاء الذين يريدون ترخيص MT5 خاصًا بهم، مقابل أتعاب؛ وفي الطلبات التي نتولاها تفرض MetaQuotes رسومًا شهرية حسب الفئة (Entry أو Standard أو Enterprise)، وتطلب سداد ثلاثة أشهر مقدمًا في فئة Entry. ويبدأ تشغيل الجراي ليبل عادةً خلال أسبوع إلى أسبوعين تقريبًا، والوايت ليبل خلال أسبوعين إلى أربعة أسابيع تقريبًا، بحسب المستندات وإجراءات الانضمام لدى مزوّد السيولة والموافقات.

نحن مزوّد تقنية مستقل: لا ترتبط FXUP بشركة MetaQuotes، ولا نعمل وسيطًا ولا نحتفظ بأموال العملاء. ولا ننشر أسعارًا؛ ويشرح دليلنا عن تكلفة التقنية لشركات وساطة الفوركس ما الذي يحدد تكلفة كل طبقة وكيف تقارن العروض بندًا ببند، وإذا راسلتنا بالمسار والطبقات التي تحتاجها فسنرسل لك الأرقام الحالية الخاصة بإعدادك.

وإذا كنت تشغّل بعض هذه الطبقات بالفعل وتريد أن تعرف ما تحتفظ به وما تستبدله، فراسلنا عبر واتساب بقائمة مورّديك الحاليين. وسنخبرك أين نرى مخاطر في الربط، حتى لو كانت الإجابة أنك لا تحتاج إلى شيء منا.

أسئلة شائعة

لم تجد إجابة سؤالك هنا؟ اسألنا عبر واتساب, أو راسل @FXUPCK على تيليجرام، أو اكتب إلى [email protected].