أطلق شركة وساطة فوركس جديدة على MT5: إعداد متكامل بتوزيع واضح للمهام

ماذا يشمل الحل المتكامل لوسيط الفوركس، وما الذي لا يشمله؟

يشمل الحل المتكامل لوسيط الفوركس التقنية التي تحتاجها شركة الوساطة الجديدة لاستقبال العملاء وتسجيلهم وتمكينهم من التداول، ولا يشمل ترخيصك ولا حسابك المصرفي ولا عقودك مع مزوّدي خدمات الدفع ولا التسويق. والمزوّدون الذين يطمسون هذا الخط هم المصدر الرئيسي لخيبة الأمل التي نسمع عنها من المؤسسين الذين يأتون إلينا بعد تجربة أولى مع جهة أخرى.

في الجانب التقني، تغطي الحزمة الكاملة الوصول إلى منصة MT5، ومجموعات العملاء والرموز، ومنصة WebTrader تحمل علامتك، وتطبيقات iOS وAndroid، ونظام CRM للوسطاء يشمل التحقق من الهوية (KYC) والإيداع والسحب وعمولات الوسطاء المعرّفين (IB)، وربط السيولة. أما في الجانب التجاري، فتبقى لك الشركة المرخّصة وترخيصها وعلاقاتها مع البنك ومزوّدي خدمات الدفع (PSP) وموظفوها وتسويقها. والمزوّد الجيد يساعدك على الاستعداد لهذه الأمور، لكنه لا يستطيع أن يتولاها عنك.

جراي ليبل أم وايت ليبل أم ترخيص خاص: أي مسار يختاره الوسيط الجديد؟

يبدأ معظم الوسطاء الجدد بجراي ليبل (Grey Label) أو وايت ليبل (White Label)، ثم ينتقلون إلى ترخيص MT5 خاص بهم حين تبرر أحجام التداول ووضع الترخيص ذلك. وجراي ليبل MT5 شركة وساطة تُؤسَّس داخل خادم MetaTrader 5 مرخّص لشركة أخرى: تحصل على مجموعات عملاء خاصة بك، وتظهر علامتك التجارية على منصة WebTrader وتطبيقات الجوال ونظام CRM وبوابة العملاء، بينما يبقى ترخيص خادم MT5 لدى المزوّد. وهو أسرع المسارات، ويناسب المؤسسين الذين يريدون اختبار سوق ما أو ينتظرون صدور ترخيص.

أما وايت ليبل MT5 فيمنحك بيئة مخصصة وتحكمًا أكبر في الرموز والمجموعات والشروط. ويتوقف توفر تراخيص الوايت ليبل الجديدة على نهج MetaQuotes الحالي؛ فقد أفادت الصحافة المتخصصة في 2022 بأن MetaQuotes شدّدت شروطها، لذلك ندرس كل طلب على حدة بدلًا من أن نعد به مسبقًا. أما ترخيص MT5 الخاص بك، الذي يُشترى مباشرة من MetaQuotes بفئات Entry (1,000 حساب حقيقي) وStandard (25,000) وEnterprise (200,000)، فيمنحك تحكمًا كاملًا ومسؤولية كاملة. وفي الطلبات التي نتولاها، تفرض MetaQuotes رسومًا شهرية تتوقف على الفئة، وتطلب سداد ثلاثة أشهر مقدمًا عند اختيار فئة Entry؛ وبصفتنا شركة استشارات نتولى متطلبات MetaQuotes وتقديم الطلب للعملاء مقابل أتعاب. وتشرح مقارنتنا بين الوايت ليبل والجراي ليبل ودليل الجراي ليبل المفاضلة بين الخيارات، فيما تغطي صفحة دعم ترخيص MT5 المسار المباشر.

قائمة مهام إطلاق الوسيط الجديد: من يوفّر ماذا؟

تنقسم قائمة مهام الإطلاق إلى ثلاثة أعمدة: ما تسلّمه FXUP، وما توفّره أنت بصفتك الوسيط، وما يأتي من أطراف ثالثة كالجهات الرقابية والبنوك ومتاجر التطبيقات. وتدوينها منذ البداية يمنع أكثر أسباب التأخير شيوعًا، وهو أن يكون الإعداد التقني جاهزًا بينما لا يزال بند تجاري لم يتولّه أحد ناقصًا.

ما المستندات التي يحتاجها الوسيط الجديد قبل بدء الإعداد؟

قبل بدء الإعداد تحتاج إلى مستندات الشركة، والترخيص أو طلب الترخيص، وبيانات الملكية والمديرين، والعلامة التجارية وشروط التداول التي تريدها. فمزوّدو الجراي ليبل والوايت ليبل ومزوّدو السيولة ومزوّدو خدمات الدفع يجرون جميعًا إجراءات العناية الواجبة، ويطلب معظمهم مستندات متداخلة، وتجهيز ملف واحد يوفّر عليك أسابيع.

• شهادة التأسيس، والنظام الأساسي، وسجل المديرين والمساهمين، وإثبات العنوان المسجّل.
• الترخيص، أو ما يثبت تقديم طلب الترخيص وفئة الترخيص المخطط لها.
• جوازات السفر وإثبات العنوان للمديرين والمستفيدين الحقيقيين، إضافة إلى معلومات عن مصدر الأموال.
• خطة عمل مختصرة: الدول المستهدفة، والدول المستثناة، ونوع العملاء، وعدد العملاء وحجم التداول المتوقعان في السنة الأولى.
• شروط التداول: أنواع الحسابات، والأدوات المالية، والرافعة المالية لكل مجموعة، ونموذج العمولة أو السبريد، وسياسة السواب.
• عناصر العلامة التجارية: الاسم، وملفات الشعار، والألوان، وأسماء النطاقات للموقع الإلكتروني ومنصة WebTrader وبوابة العملاء.
• حسابات المطوّر في متاجر التطبيقات باسم شركتك (Apple Developer Program وGoogle Play Console).
• جهات الاتصال لدى مزوّدي التحقق من الهوية والدفع والسيولة الذين اخترتهم، أو طلب لمقترحاتنا.

كيف يبدو الجدول الزمني لإطلاق وسيط جديد؟

يسير إطلاق الوسيط الجديد على مسارين متوازيين: مسار تقني تقوده FXUP، يستغرق عادةً من أسبوع إلى أسبوعين تقريبًا للجراي ليبل ومن أسبوعين إلى أربعة أسابيع للوايت ليبل، ومسار تجاري تقوده أنت، يشمل الخدمات المصرفية ومزوّدي خدمات الدفع والانضمام لدى مزوّد السيولة وموافقة متاجر التطبيقات، وكثيرًا ما يستغرق وقتًا أطول. ويعرض الجدول تسلسلًا معتادًا، وتتوقف تواريخك على المستندات وموافقات الأطراف الثالثة.

وعادةً ما تكون مراجعة Apple سريعة بعد التقديم، إذ تقول إنها تراجع "50% على الأقل من الطلبات في أقل من 24 ساعة، و90% في أقل من 48 ساعة". أما الجزء البطيء فهو إعداد حساب المطوّر باسم الشركة، لأنه يتطلب كيانًا قانونيًا ورقم D-U-N-S، فابدأ به في الأسبوع الأول.

ما قواعد متاجر التطبيقات والتسويق التي تنطبق على الوسيط الجديد؟

يجب أن يقدّم الوسيط تطبيقات التداول الخاصة به إلى المتاجر بنفسه، وأن يلتزم في تسويقه بقواعد كل دولة يستهدفها. فالبند 3.2.1(viii) من إرشادات Apple يشترط أن تقدّم تطبيقاتِ التداول المؤسسةُ المالية التي تؤدي الخدمة، وأن تكون حاصلة على التراخيص اللازمة في كل منطقة، ويرفض البند 4.2.6 التطبيقات المبنية على قوالب إذا قدّمها المزوّد نيابةً عن العميل. ولهذا تُنشر تطبيقات FXUP على App Store وGoogle Play من حسابات المطوّر الخاصة بك لا من حساباتنا. كما يشترط Google Play تقديم إقرار بالمزايا المالية (Financial features declaration).

أما في التسويق، فالأساسيات واحدة في معظم الأسواق: اعرض بيانات شركتك كاملة وترخيصها على الموقع الإلكتروني، وأظهر تحذيرات المخاطر التي تشترطها الجهة الرقابية، وانشر قائمة الدول التي لا تقبل عملاء منها، ولا تقدّم حوافز حيث تكون مقيّدة. ويتناول دليلنا لموافقة متاجر التطبيقات ودليل تأسيس شركة وساطة فوركس هذه المسائل بتفصيل أكبر.

كم يكلّف إطلاق شركة وساطة فوركس جديدة على MT5؟

تتوقف التكلفة على أربعة اختيارات أكثر مما تتوقف على قائمة أسعار أي مزوّد: مسار المنصة (جراي ليبل أو وايت ليبل أو ترخيص MT5 خاص)، ونطاق الحزمة التقنية، والترخيص والشركة اللذان تحتاجهما، والموظفون الذين توظفهم. ولا ننشر أسعارًا، لأن الرقم الذي لا يستند إلى نطاقك مضلّل؛ راسلنا بالمسار والأسواق وموعد الإطلاق، وسنرسل لك الأرقام الحالية الخاصة بإعدادك.

ومسار المنصة هو ما يحدد التكلفة المتكررة. ففي الجراي ليبل تدفع للمزوّد مقابل مساحة على خادمه. أما مع ترخيص MT5 الخاص بك فتدفع لـ MetaQuotes مباشرة: وفي الطلبات التي نتولاها تتوقف الرسوم الشهرية على الفئة (Entry أو Standard أو Enterprise)، واختيار Entry يعني سداد ثلاثة أشهر مقدمًا. ولا تنشر MetaQuotes أسعارها، فاسألنا عمّا نراه حاليًا.

لا تقارن الرسوم الشهرية المعلنة وحدها. اطلب من كل مزوّد القائمة الكاملة لما هو مشمول، والإضافات التي تُحتسب منفصلة، وما الذي يتغير حين يتجاوز عدد حساباتك حدًا معينًا. وإن كانت لديك عروض بالفعل، فأرسلها عبر واتساب وسنضعها جنبًا إلى جنب.

كيف يقارن الوسيط الجديد بين عروض أسعار التقنية؟

قارن العروض بندًا ببند، على النطاق نفسه ومدة العقد نفسها، لا على أساس الرقم الشهري المعلن. فقد يتبيّن أن عرضين يبدوان متباعدين متقاربان بعد أن تضيف البنود التي أغفلها أحدهما، وقد يختلف عرضان يبدوان متقاربين اختلافًا كبيرًا فيما يمكنك تغييره دون أن تدفع مجددًا.

• هل رسوم منصة MT5 مشمولة في العرض، أم يفوترها المزوّد أو MetaQuotes منفصلة؟
• ما واجهات العملاء المشمولة: WebTrader، وiOS، وAndroid، والوصول عبر سطح المكتب، وبأي لغات؟
• هل نظام CRM من تطوير المزوّد أم من أحد شركائه، وهل تُسعَّر عمليات التحقق من الهوية وربط مزوّدي خدمات الدفع لكل بند على حدة؟
• ما الذي يحدث للسعر حين يتجاوز عدد حساباتك حدًا معينًا أو حين تضيف كيانًا جديدًا؟
• أي التغييرات بعد الإطلاق (رموز أو مجموعات أو لغات أو مزايا جديدة) مشمولة، وأيها يُفوتَر؟
• ما مهلة الإشعار المطبقة، وهل يمكنك أخذ بيانات عملائك ووسطائك المعرّفين معك إن غادرت؟
• من يدعمك خارج ساعات العمل في الأسابيع الأولى، وعبر أي قناة؟

ما اختبارات بدء التشغيل التي ينبغي أن يجريها الوسيط الجديد؟

ينبغي أن يختبر الوسيط الجديد التداول، وإدارة المخاطر، وتسجيل العملاء، وأموال العملاء، والتسويق قبل أول عميل حقيقي، بمشاركة موظفين فعليين وبمبالغ حقيقية صغيرة متى أمكن. ويسرد دليل الإطلاق الصادر عن MetaQuotes هذه الفحوص الخمسة تحديدًا، ونعتمد البنية نفسها مع كل عملائنا.

1. منصة التداولنفّذ أوامر فورية ومعلّقة (Limit وStop وStop Limit) على كل نوع حساب، وتحقق من وقف الخسارة وجني الربح والإغلاق الجزئي وانتهاء صلاحية الأوامر والسواب والسجل على منصة WebTrader والتطبيقات ونسخة سطح المكتب.
2. إدارة المخاطرتأكد من الرافعة المالية لكل مجموعة، ومستويات نداء الهامش والإغلاق الإجباري، وتقارير الانكشاف، وتوجيه كل مجموعة إلى السيولة أو إلى الدفاتر الداخلية.
3. تسجيل العملاءسجّل عملاء تجريبيين من دول مختلفة، وأجرِ إجراءات التحقق من الهوية بما فيها حالات الرفض، وتأكد من حظر الدول المستثناة.
4. أموال العملاءنفّذ عمليات إيداع وسحب عبر كل مزوّد لخدمات الدفع، وتحقق من ظهور الأرصدة في MT5 تلقائيًا، وتأكد من مسارات الموافقة والمطابقة.
5. التسويق والعلامة التجاريةراجع الموقع الإلكتروني وصفحات التطبيقات وتحذيرات المخاطر ومواد الوسطاء المعرّفين مع قسم الامتثال، وتأكد من أن روابط التتبع تنسب العملاء إلى الوسطاء المعرّفين الصحيحين.

ما أكثر ما يؤخر إطلاق الوسيط الجديد؟

أكثر أسباب التأخير شيوعًا بنود تجارية لا تقنية: الحسابات المصرفية، والانضمام لدى مزوّدي خدمات الدفع، وحسابات المطوّر، والمستندات الناقصة. ونادرًا ما يكون الإعداد التقني في مشاريعنا هو البند الذي يحدد موعد الإطلاق.

• فتح الحساب المصرفي في وقت متأخر، وغالبًا لأن الطلب قُدّم بعد توقيع عقد المنصة.
• مزوّدو خدمات دفع لا يقبلون عملاء من إحدى الدول المستهدفة الرئيسية، ولا يُكتشف ذلك إلا بعد التخطيط للتسويق.
• تسجيل حسابات المطوّر لدى Apple أو Google باسم أحد المؤسسين الشخصي بدلًا من اسم الشركة.
• تغيّر شروط التداول بعد الضبط لأن قائمة رموز مزوّد السيولة تختلف عن الخطة.
• موقع إلكتروني يفتقر إلى بيانات الشركة كاملة أو تحذيرات المخاطر أو قائمة الدول المستثناة، وهي أمور يتحقق منها مزوّدو خدمات الدفع ومتاجر التطبيقات.
• عدم وجود مسؤول عن قواعد عمولات الوسطاء المعرّفين، فيتعذر ضبط نظام CRM إلى أن يتفق قسما المبيعات والمالية.

هل يمكن للوسيط الجديد الانتقال لاحقًا من الجراي ليبل إلى الوايت ليبل أو إلى ترخيص خاص؟

نعم. فالبدء بالجراي ليبل ثم الانتقال إلى وايت ليبل أو إلى ترخيص MT5 خاص بك مسار شائع، والتخطيط له منذ اليوم الأول يبقي الانتقال بسيطًا. ويمكن أن تبقى الأجزاء التي يتعامل معها العملاء، أي منصة WebTrader والتطبيقات ونظام CRM وبوابة العملاء، كما هي؛ والذي يتغير هو خادم MT5 الذي يعمل خلفها والحسابات الموجودة عليه.

ويتركّز العمل في الترقية على البيانات والتوقيت: نقل حسابات العملاء وسجلّاتهم، وإعادة مطابقة المجموعات والرموز، وإعادة ربط السيولة والمدفوعات، وإبلاغ العملاء ببيانات الخادم الجديد. وإن كنت تخطط للانتقال لاحقًا، فاحتفظ بسجلاتك الخاصة عن العملاء وهياكل الوسطاء المعرّفين وشروط التداول في نظام CRM لديك، بدلًا من الاعتماد على تقارير مزوّد الجراي ليبل. ويشرح دليلنا عن الترخيص الكامل مقابل الوايت ليبل متى يصبح هذا الانتقال مجديًا.

كيف تعمل FXUP مع الوسطاء الجدد؟

نعمل بصفتنا فريقك التقني في مرحلة الإطلاق وما بعدها. ويعني ذلك نطاق عمل مكتوبًا واحدًا، وجهة تواصل واحدة عبر واتساب أو تيليجرام أو البريد الإلكتروني، والأشخاص أنفسهم يدعمونك بعد بدء التشغيل حين تضيف رموزًا أو مجموعات أو لغات أو مزايا مثل نسخ التداول. وتعمل FXUP على بنية MetaTrader 5 التحتية منذ 2023. ونحن مزوّد تقنية وشركة استشارات ولسنا وسيطًا، ولا ترتبط FXUP بشركة MetaQuotes. وللمكتب الخلفي لدينا نظام CRM خاص بنا، ونعمل كذلك مع أنظمة CRM لدى شركائنا، ونقترح ما يناسب مسار تسجيل العملاء ومزوّدي خدمات الدفع وخطط الوسطاء المعرّفين لديك.

تتوفر منصة WebTrader وتطبيق الجوال بالإنجليزية والتركية والعربية، مع دعم كامل لاتجاه الكتابة من اليمين إلى اليسار في العربية، وتشمل الأسعار، والرسوم البيانية بمؤشرات تعتمد معادلات MT5، وأدوات الرسم، والأوامر الفورية والمعلّقة، ووقف الخسارة وجني الربح، والإغلاق الجزئي، والسجل، والتنقل بين الحسابات. ويمكنك تجربة الاثنين عبر العرض التجريبي لمنصة WebTrader والعرض التجريبي لتطبيق الجوال، وهما يعملان على بيئة MT5 تجريبية حقيقية.

أسئلة شائعة

لم تجد إجابة سؤالك هنا؟ اسألنا عبر واتساب, أو راسل @FXUPCK على تيليجرام، أو اكتب إلى [email protected].