在 MT5 上开设新的外汇经纪商：分工清晰的交钥匙方案

外汇经纪商交钥匙方案包含什么，不包含什么？

外汇经纪商交钥匙方案包含新经纪商接纳客户、为客户开户和提供交易所需的技术；不包含您的牌照、银行账户、与支付服务商的合同或市场推广。有些服务商把这条界线说得含糊不清，这正是那些在别处碰过壁再来找我们的创始人最常抱怨的地方。

技术方面，一套完整方案涵盖 MT5 平台接入、客户组和交易品种、品牌 WebTrader、iOS 和 Android App、带 KYC、入金、出金和 IB 佣金功能的经纪商 CRM，以及流动性集成。业务方面，受监管的公司本身、它的牌照、银行和支付服务商关系、员工和市场推广，始终归您负责。好的服务商会帮您做好这些准备，但不能替您承担。

灰标、白标还是自有牌照：新经纪商该选哪条路？

大多数新经纪商从灰标或白标起步，等交易量和牌照条件成熟后再转向自有 MT5 牌照。MT5 灰标是在另一家公司持牌的 MetaTrader 5 服务器内搭建的经纪业务：您拥有自己的客户组，WebTrader、手机 App、CRM 和客户中心都使用您的品牌，而 MT5 服务器牌照仍归服务商所有。这是最快的路径，适合想先试水某个市场或正在等待牌照的创始人。

MT5 白标为您提供独立环境，对交易品种、客户组和交易条件有更多控制权。能否获得新的白标，取决于 MetaQuotes 当前的做法；行业媒体在 2022 年报道过 MetaQuotes 收紧了条件，因此我们会逐一核实每个申请，而不是轻易承诺。自有 MT5 牌照直接向 MetaQuotes 购买，分 Entry（1,000 个真实账户）、Standard（25,000 个）和 Enterprise（200,000 个）三个等级，意味着完全的控制权，也意味着完全的责任。在我们经手的申请中，MetaQuotes 按等级收取月费，选择 Entry 等级时要求预付三个月；作为咨询公司，我们为客户代为处理 MetaQuotes 的要求和申请，并收取费用。我们的白标与灰标对比和灰标指南解释了其中的取舍，MT5 牌照支持则介绍直接申请的路径。

新经纪商上线清单：各方分别负责什么？

上线清单分为三栏：FXUP 交付什么，您作为经纪商提供什么，以及来自监管机构、银行和应用商店等第三方的事项。一开始就把它写下来，可以避免最常见的延误：技术搭建已经就绪，某个没人负责的业务事项却还没落实。

开始搭建前，新经纪商需要准备哪些文件？

开始搭建前，您需要公司文件、牌照或牌照申请材料、股东和董事信息，以及您想要的品牌素材和交易条件。灰标和白标服务商、流动性提供商和支付服务商都会做尽职调查，而且要求的文件大多重叠；准备好一套完整材料能节省好几周。

• 公司注册证书、公司章程、董事和股东名册，以及注册地址证明。
• 牌照，或牌照申请的证明及计划申请的牌照类别。
• 董事和最终受益所有人的护照和地址证明，以及资金来源信息。
• 一份简短的商业计划：目标国家、限制国家、客户类型、第一年预计客户数和交易量。
• 交易条件：账户类型、交易品种、各客户组杠杆、佣金或点差模式、隔夜利息政策。
• 品牌素材：名称、标志文件、配色，以及网站、WebTrader 和客户中心的域名。
• 以贵公司名义注册的应用商店开发者账户（Apple Developer Program 和 Google Play Console）。
• 您选定的 KYC、支付和流动性服务商的联系方式，或请我们推荐。

新经纪商上线的时间表是怎样的？

新经纪商上线分两条线并行：一条是由 FXUP 主导的技术线，灰标通常约一到两周，白标约两到四周；另一条是由您主导的业务线，涵盖银行、支付服务商、流动性入驻和应用商店审核，往往耗时更长。下表列出典型的推进顺序；您的具体日期取决于文件准备和第三方审批。

Apple 的审核在提交后通常很快：其表示“至少 50% 的提交在 24 小时内完成审核，90% 在 48 小时内完成”。慢的是以公司名义开通开发者账户，这需要法律实体和 D-U-N-S 编号，所以请在第一周就开始办理。

新经纪商要遵守哪些应用商店和市场推广规则？

新经纪商的交易 App 必须由经纪商自己提交，市场推广必须遵守每个目标国家的规定。Apple 审核指南第 3.2.1(viii) 条要求，交易类 App 须由提供该服务、并在各地持有必要牌照的金融机构提交；第 4.2.6 条则会拒绝由模板服务商代客户提交的 App。正因如此，FXUP 的 App 是以您自己的开发者账户在 App Store 和 Google Play 发布，而不是用我们的账户。Google Play 还要求填写金融功能声明（Financial features declaration）。

在市场推广方面，大多数市场的基本要求相同：在网站上展示完整的公司信息和牌照，显示监管机构要求的风险警示，公布不接受客户的国家清单，在受限制的地区不提供激励。我们的应用商店审核指南和开设外汇经纪商指南对此有更详细的说明。

在 MT5 上开设外汇经纪商要花多少钱？

成本主要取决于四项选择，而不是任何服务商的价目表：平台路径（灰标、白标或自有 MT5 牌照）、技术方案的范围、您需要的牌照和公司，以及您招聘的人员。我们不公开价格，因为脱离您具体范围的数字会误导人；把您的路径、目标市场和上线日期发消息告诉我们，我们会按您的方案发送当前报价。

平台路径决定经常性成本。做灰标，您向服务商支付在其服务器上的使用费用。持有自有 MT5 牌照，您直接向 MetaQuotes 付费：在我们经手的申请中，月费取决于等级（Entry、Standard 或 Enterprise），选择 Entry 意味着预付三个月。MetaQuotes 不公开价格，请向我们了解目前的实际情况。

不要只比较标价月费。请每家服务商列出完整的包含项目、单独收费的附加项，以及账户数超过一定数量后会有什么变化。如果您手上已有报价，在 WhatsApp 上发给我们，我们会把它们并排对比。

新经纪商应该如何比较技术报价？

要在相同范围、相同合同期限下逐项比较，而不是只看标价月费。两份看似相差很大的报价，补上其中一份遗漏的项目后可能相差无几；两份看似接近的报价，在哪些改动无需再次付费这一点上可能差别很大。

• MT5 平台费是包含在报价内，还是由服务商或 MetaQuotes 另行收取？
• 包含哪些前端：WebTrader、iOS、Android、桌面端，支持哪些语言？
• CRM 是服务商自己的还是合作方的？KYC 核验和支付服务商集成是否按项计费？
• 账户数超过一定数量或新增一个主体时，价格会怎样变化？
• 上线后的哪些变更（新交易品种、客户组、语言、功能）包含在内，哪些另行收费？
• 通知期是多久？如果离开，能否带走您的客户和 IB 数据？
• 头几周的非工作时间由谁支持，通过什么渠道？

新经纪商上线前应该做哪些测试？

在迎来第一位真实客户之前，新经纪商应测试交易、风险管理、客户开户、客户资金和市场推广，尽量由真实员工用小额真实资金进行。MetaQuotes 自己的上线指南列出的正是这五项检查，我们对每位客户都采用同样的结构。

1. 交易平台在每种账户类型上下市价单和挂单（限价、止损、止损限价）；在 WebTrader、App 和桌面端检查止损/止盈、部分平仓、到期、隔夜利息和历史记录。
2. 风险管理确认各客户组的杠杆、追加保证金和强平水平、风险敞口报表，以及每个客户组路由到流动性还是内部账簿。
3. 客户开户注册来自不同国家的测试客户，运行 KYC（包括被拒的情况），并检查限制国家是否被屏蔽。
4. 客户资金通过每家支付服务商入金和出金，检查余额是否自动出现在 MT5 中，并确认审批流程和对账。
5. 市场推广和品牌与合规部门一起审查网站、应用商店信息、风险警示和 IB 材料；确认追踪链接能把业绩正确归给对应的介绍经纪人。

新经纪商上线最常因为什么而延误？

最常见的延误来自业务事项而非技术：银行账户、支付服务商入驻、开发者账户和缺失的文件。在我们的项目中，决定上线日期的很少是技术搭建。

• 银行账户开得太晚，往往是因为在签了平台合同之后才开始申请。
• 支付服务商不接受某个主要目标国家的客户，而这一点在推广计划定好之后才发现。
• Apple 或 Google 开发者账户注册在创始人个人名下，而不是公司名下。
• 配置完成后交易条件又发生变化，因为流动性提供商的交易品种清单与计划不符。
• 网站缺少完整的公司信息、风险警示或限制国家清单，而支付服务商和应用商店都会检查这些。
• IB 佣金规则无人负责，销售和财务意见不统一，CRM 就无法配置。

新经纪商以后能从灰标升级到白标或自有牌照吗？

可以。从灰标起步，再转向白标或自有 MT5 牌照，是很常见的路径；从第一天起就为此做好规划，迁移会简单得多。面向客户的部分，也就是您的 WebTrader、App、CRM 和客户中心，可以保持不变；变化的是它们背后的 MT5 服务器及其上的账户。

升级的工作主要在数据和时间安排上：迁移客户账户和历史记录，重新映射客户组和交易品种，重新接入流动性和支付，并通知客户新的服务器信息。如果您计划日后迁移，请在自己的 CRM 中保存客户、IB 结构和交易条件的记录，而不要依赖灰标服务商的报表。我们的完整牌照与白标对比指南说明了何时切换才划算。

FXUP 如何与新经纪商合作？

在上线期间和上线之后，我们都充当您的技术团队。这意味着一份书面范围文件，一个通过 WhatsApp、Telegram 或邮件联系的对接人，上线后您新增交易品种、客户组、语言或跟单交易等功能时，支持您的也还是同一批人。FXUP 自 2023 年起从事 MetaTrader 5 基础设施工作。我们是技术提供商和咨询公司，不是经纪商，FXUP 与 MetaQuotes 无任何关联。后台方面，我们有自己的 CRM，也与合作方的 CRM 对接，会根据您的开户流程、支付服务商和 IB 方案推荐合适的方案。

WebTrader 和手机 App 支持英语、土耳其语和阿拉伯语，阿拉伯语采用完整的从右到左布局，功能包括报价、使用 MT5 公式指标的图表、画线工具、市价单和挂单、止损/止盈、部分平仓、历史记录和账户切换。您可以在 WebTrader 演示和手机 App 演示中体验，两者都运行在真实的 MT5 模拟环境上。

常见问题

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