基于 MetaTrader 5 的外汇和 CFD 经纪商白标交易平台

什么是白标交易平台？

白标交易平台是由服务商开发和维护、经纪商贴上自己品牌的一整套交易软件。客户看到的是您的名称、配色和域名；背后的代码、托管、更新和集成由服务商负责。也有人把同样的东西叫作白标交易台（white label trading desk），但在外汇和 CFD 市场，大多数经纪商用的是“平台”这个说法。

这个说法涵盖的产品差别很大。一端是从供应商处授权使用的完全专有平台，有自己的服务器和自己的应用。另一端是架在别人运营的平台之上的单个品牌化前端。大多数外汇经纪商处在两者之间：他们希望以 MetaTrader 5 作为交易引擎，因为交易者和流动性提供商都熟悉它，同时希望客户接触到的一切都带有自己的品牌。我们做的正是这个中间地带。

FXUP 的白标交易平台包含什么？

它包括面向客户的交易前端、您团队使用的后台，以及与 MT5 交易服务器的连接，作为一个项目交付。您可以全部采用，也可以只补上缺少的部分。下面的卡片介绍了各个组件；链接页面有详细说明。

除了 MT5 服务器，“白标”还意味着什么？

在 MT5 之外，白标意味着拥有品牌层：客户和员工使用的终端、应用、客户中心和后台，而不论服务器牌照由谁持有。人们常把“MT5 白标”和“白标交易平台”当成一回事。其实不是。MT5 白标是交易服务器的一种授权安排；白标交易平台则是您的客户看到的一切。

区分这一点很重要，因为服务器路径可以改变，而平台可以保持不变。经纪商可以先从 MT5 灰标起步，再转到白标，然后转到自有 MT5 牌照，全程沿用同一套 WebTrader、应用和 CRM。客户继续用同一个应用；您的团队继续用同一套工具。下表列出了每种架构下谁控制什么。

白标交易平台有哪几种类型？

大致有三类：基于 MetaTrader 的方案、供应商专有平台，以及银行或经纪商的多资产合作计划。每一类回答的是不同的问题，只比价格就抓不住重点。真正的问题是：您的客户和流动性合作方会接受哪种交易引擎，以及您需要拥有技术栈的多少部分。

基于 MetaTrader 的方案多了一层其他类型没有的授权问题。MetaQuotes 已不再出售 MT4 牌照，行业媒体在 2022 年报道称，新的 MT5 白标已变得难以获得。一些持牌方仍提供白标安排，灰标和自有牌照路径也仍然开放，这就是为什么我们把服务器路径和品牌层视为两个独立的决定。我们的 MetaQuotes 白标政策指南列出了注明日期的来源。

FXUP 平台在技术上如何运作？

客户端应用与我们的 Go 后端通信，后端再通过 MetaTrader 5 Web API 与 MetaTrader 5 通信。报价、账户数据和订单事件从 MT5 服务器流向后端，再近乎实时地推送给每个在线客户；订单则反向流动，由 MT5 按照客户所在客户组的规则执行。

由于 WebTrader 和移动应用共用同一个后端，客户在每台设备上看到的持仓、订单和余额都相同。CRM 与之并行运作：创建 MT5 账户，把出入金作为余额操作记入，并读取交易数据以计算 IB 佣金。整个链条都不需要 MetaQuotes 自己的终端，这正是前端能从登录到退出全程展示您品牌的原因。

• 前端：Flutter，网页、iOS 和 Android 共用一套代码，提供英语、土耳其语和阿拉伯语界面，阿拉伯语为完整的从右到左布局。
• 后端：Go 服务，负责保持客户会话、推送报价和账户更新，并把订单传给 MT5。
• 交易服务器：MetaTrader 5，通过 MetaTrader 5 Web API 接入，可以是灰标、白标或您自有的牌照。
• 后台：经纪商 CRM，与 MT5 账户、余额和交易同步。
• 流动性：您的流动性提供商和桥接，连接的是 MT5 服务器而不是前端。

交易者在 WebTrader 和移动应用上能做什么？

交易者能在一个由您掌控的界面里，得到他们对 MT5 期望的核心功能。报价和图表实时更新，指标采用 MT5 公式计算，数值与客户在桌面终端看到的一致。下面每项功能您都可以在 WebTrader 演示和移动应用演示上亲自测试，两者都连接真实的 MetaTrader 5 模拟环境。

• 实时报价和图表，配有按 MT5 公式计算的指标和画线工具。
• 市价单和挂单：限价单、止损单和止损限价单。
• 止损和止盈、订单有效期以及部分平仓。
• 当前持仓、挂单和完整交易历史。
• 无需退出即可在多个交易账户之间切换。
• 报价、持仓和账户余额的推送式实时更新。
• 英语、土耳其语或阿拉伯语界面，阿拉伯语为从右到左布局。

白标交易应用能以我自己的名义在应用商店上架吗？

能，而且就应该这样。我们的应用可以在您自己的开发者账户下发布到 App Store 和 Google Play，因此应用页面、评价以及与商店的关系都归您的公司所有。这不只是品牌上的好处；对于基于模板的应用和金融类应用，Apple 的指南本身就有这项要求。

Apple 的 App Review Guidelines 第 3.2.1(viii) 条规定，用于金融交易的应用应由提供相关服务的金融机构提交，并且必须在其上架地区拥有必要的牌照和许可。下面引用的第 4.2.6 条则排除了服务商代客户提交模板应用的做法。在 Google Play 上，每个已发布应用的开发者都必须在 Play Console 中填写金融功能声明（Financial features declaration）。请在上线时间表中为这两项审核预留时间；我们的应用商店审核指南介绍了详细内容。

平台由谁托管和运营？

WebTrader 后端、应用服务和 CRM 由我们为您托管和运营，MT5 服务器则由其牌照持有方运营。在灰标或白标模式下，运营方是服务商。如果是您自有的 MT5 牌照，运营方就是您：MetaQuotes 表示，它会把 MT5 部署在经纪商自己的硬件上，不提供会让经纪商业务受第三方控制的 SaaS 服务。

实际上，这意味着您要弄清两份合同。一份涉及交易服务器及其牌照；另一份涉及平台层，也就是我们负责的部分。我们会以书面形式写明哪一方运营什么、谁能访问客户数据，以及日后更换服务商时数据如何导出。

白标交易平台如何上线？

上线通常按以下顺序进行：先确定路径和范围，然后是品牌、配置和测试，最后正式上线。下面是我们项目的实际流程；时间主要取决于文件、流动性和商店账户准备得有多快。

1. 路径和范围我们商定 MT5 路径、所需组件和您要服务的市场，并发送包含时间表和条款的书面方案。
2. 品牌和域名您发送标志、配色、域名和应用名称；我们把它们应用到 WebTrader、应用和 CRM 上，并通过测试链接给您看效果。
3. 服务器和流动性在 MT5 上配置客户组、交易品种、隔夜利息和佣金，并连接您的流动性提供商和桥接。
4. 后台设置 CRM 中的客户开户、KYC、支付方式和 IB 佣金规则，并与 MT5 账户连接。
5. 与您的团队一起测试您的员工在测试账户上完成注册、验证、入金、交易和出金，并逐一确认每个流程。
6. 提交商店审核并上线应用从您的开发者账户提交，WebTrader 在您的域名上线，第一批客户进来时我们随时在场支持。

需要多长时间，您需要提供什么？

通过 FXUP，灰标路径通常约一到两周上线，白标路径约二到四周；自有 MT5 牌照需要更长时间，因为它取决于公司注册、银行开户和 MetaQuotes 的审核。应用商店审核同步进行，可能会增加时间，这也是我们常常先上线 WebTrader 的原因。

拖慢项目的很少是软件本身，而是文件、流动性接入和商店账户。在启动前把下列事项准备好，是达到上述估计中较短时间的最好办法。

• 公司文件，以及（如适用）目标市场的牌照信息。
• 品牌素材：标志文件、配色、应用名称，以及 WebTrader 和客户中心使用的域名。
• 以您公司名义开设的 Apple Developer 和 Google Play Console 账户。
• 流动性提供商协议，或已决定要接洽哪些提供商。
• 您打算使用的支付和 KYC 服务商，或请我们推荐可集成的服务商。
• 交易条件：交易品种、各客户组的杠杆、佣金、隔夜利息和 IB 结构。

应该用白标平台，还是自己开发？

对大多数经纪商来说，白标平台是更好的第一步，因为从零开发交易平台意味着在第一位客户交易之前要投入数年工程时间。只有当平台本身就是您的产品，而且您有团队和预算长期维护它时，自研才有意义。

如何选择白标交易平台服务商？

选择那些回答可以被核实的服务商：底层是哪条 MT5 路径、应用和数据归谁、离开时会怎样。各家演示的功能看起来差不多，合同却不一样。下面这些问题，我们会拿去问任何一家服务商，包括我们自己。

• 我的客户交易所在的服务器，其 MetaQuotes 协议由哪家公司持有？
• 应用会在我的开发者账户下发布吗？如果双方终止合作，我能保留它们吗？
• 我能否以可用的格式导出客户、账户、KYC 文件和交易历史？需要提前多久通知？
• 我日后能否更换 MT5 路径，例如从灰标转到自有牌照，而不更换前端？
• 目前（而不是路线图上）支持哪些语言、支付服务商和 KYC 服务商？
• 签约前能否试用连接真实 MT5 环境的在线演示？

为什么选择 FXUP 搭建您的交易平台？

前端和后端都由我们自己编写，所以为您的经纪业务所做的修改，出自当初写代码的同一个团队。我们自 2023 年起从事 MetaTrader 5 基础设施工作，我们不是经纪商，不会与客户争抢交易者。FXUP 是一家独立的技术服务商，FXUP 与 MetaQuotes 无任何关联。

如果您想在决定之前看到平台上的您的品牌，请通过 WhatsApp 把标志和配色发给我们，我们会给您展示一份品牌化预览。关于服务器路径，我们的白标与灰标对比指南解释了各种选择。

常见问题

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