Plateforme de trading white label pour courtiers forex et CFD

Qu’est-ce qu’une plateforme de trading white label ?

Une plateforme de trading white label est un ensemble complet de logiciels de trading qu’un fournisseur développe et maintient, et sur lequel un courtier appose sa propre marque. Les clients voient votre nom, vos couleurs et votre domaine ; le fournisseur gère en coulisses le code, l’hébergement, les mises à jour et les intégrations. Certains parlent aussi de white label trading desk pour désigner la même chose, mais sur le marché du forex et des CFD, c’est le terme de plateforme qu’emploient la plupart des courtiers.

L’expression recouvre des produits très différents. À un extrême, une plateforme entièrement propriétaire sous licence d’un éditeur, avec son propre serveur et ses propres applications. À l’autre, une simple interface à votre marque posée sur une plateforme exploitée par quelqu’un d’autre. La plupart des courtiers forex se situent entre les deux : ils veulent MetaTrader 5 comme moteur de trading, parce que les traders et les fournisseurs de liquidité le connaissent, et leur propre marque sur tout ce que touchent les clients. C’est cette solution intermédiaire que nous construisons.

Que comprend la plateforme de trading white label de FXUP ?

Elle comprend les interfaces de trading destinées aux clients, le back-office dans lequel travaille votre équipe et la connexion à un serveur de trading MT5, livrés en un seul projet. Vous pouvez prendre l’ensemble ou seulement les éléments qui vous manquent. Les cartes décrivent chaque composant ; les pages liées entrent dans le détail.

Que signifie « white label » au-delà du serveur MT5 ?

Au-delà de MT5, le white label consiste à maîtriser la couche de marque : les terminaux, les applications, l’espace client et le back-office qu’utilisent clients et collaborateurs, quel que soit le titulaire de la licence serveur. On confond souvent « white label MT5 » et « plateforme de trading white label ». Ce n’est pas la même chose. Un white label MT5 est un dispositif de licence portant sur le serveur de trading. Une plateforme de trading white label, c’est tout ce que voient vos clients.

La distinction compte, car la voie d’accès au serveur peut changer sans que la plateforme change. Un courtier peut démarrer sur un grey label MT5, passer à un white label, puis à sa propre licence MT5, en conservant tout du long le même WebTrader, les mêmes applications et le même CRM. Les clients gardent la même application ; votre équipe garde les mêmes outils. Le tableau indique qui maîtrise quoi dans chaque configuration.

Quels types de plateformes de trading white label existe-t-il ?

Il en existe trois grands types : les configurations basées sur MetaTrader, les plateformes propriétaires d’éditeurs et les programmes multi-actifs de banques ou de courtiers. Chacun répond à une question différente, et les comparer sur le seul prix passe à côté de l’essentiel. La vraie question est de savoir quel moteur de trading vos clients et vos partenaires de liquidité accepteront, et quelle part de l’infrastructure vous devez maîtriser.

Les configurations basées sur MetaTrader comportent une dimension de licence que les autres n’ont pas. MetaQuotes ne vend plus de licences MT4, et la presse spécialisée rapportait en 2022 que les nouveaux white labels MT5 étaient devenus beaucoup plus difficiles à obtenir. Des dispositifs de white label existent encore auprès de certains titulaires de licence, et les voies du grey label et de la licence en propre restent ouvertes : c’est pourquoi nous traitons la voie d’accès au serveur et la couche de marque comme deux décisions distinctes. Notre guide sur la politique de MetaQuotes en matière de white label présente les sources datées.

Comment la plateforme FXUP fonctionne-t-elle techniquement ?

L’application client dialogue avec notre back-end Go, et le back-end dialogue avec MetaTrader 5 via la MetaTrader 5 Web API. Les prix, les données de compte et les événements liés aux ordres circulent du serveur MT5 vers le back-end, puis vers chaque client connecté, quasiment en temps réel ; les ordres circulent en sens inverse et sont exécutés par MT5 selon les règles configurées pour le groupe du client.

Comme le WebTrader et les applications mobiles partagent le même back-end, un client voit les mêmes positions, les mêmes ordres et le même solde sur tous ses appareils. Le CRM fonctionne en parallèle : il crée les comptes MT5, enregistre les dépôts et retraits comme opérations de solde et lit les données de trading pour les commissions d’IB. Rien dans cette chaîne ne nécessite les terminaux de MetaQuotes, et c’est ce qui permet à l’interface de porter votre marque de la connexion à la déconnexion.

• Interface : Flutter, une seule base de code pour le web, iOS et Android, avec des interfaces en anglais, en turc et en arabe et une mise en page entièrement de droite à gauche pour l’arabe.
• Back-end : des services Go qui gèrent les sessions clients, diffusent en continu les cotations et les mises à jour de compte et transmettent les ordres à MT5.
• Serveur de trading : MetaTrader 5, accessible via la MetaTrader 5 Web API, sur un grey label, un white label ou votre propre licence.
• Back-office : le CRM pour courtiers, synchronisé avec les comptes, les soldes et les transactions MT5.
• Liquidité : vos fournisseurs de liquidité et votre bridge, connectés au serveur MT5 et non à l’interface.

Que peuvent faire les traders sur le WebTrader et les applications mobiles ?

Les traders retrouvent l’essentiel de ce qu’ils attendent de MT5, dans une interface que vous maîtrisez. Les cotations et les graphiques se mettent à jour en direct, et les indicateurs utilisent les formules MT5 : les valeurs concordent avec ce que les clients voient dans le terminal desktop. Vous pouvez tester vous-même chacune des fonctionnalités ci-dessous sur la démo du WebTrader et la démo de l’application mobile, toutes deux connectées à un véritable environnement de démonstration MetaTrader 5.

• Cotations et graphiques en direct avec indicateurs aux formules MT5 et outils de dessin.
• Ordres au marché et ordres en attente : limit, stop et stop limit.
• Stop loss et take profit, expiration des ordres et clôture partielle.
• Positions ouvertes, ordres en attente et historique complet des transactions.
• Passage d’un compte de trading à un autre sans se déconnecter.
• Mises à jour en direct, en mode push, des prix, des positions et du solde du compte.
• Interface en anglais, en turc ou en arabe, avec mise en page de droite à gauche pour l’arabe.

Une application de trading white label peut-elle être publiée sous mon nom sur les stores ?

Oui, et c’est ainsi qu’il faut faire. Nos applications peuvent être publiées sur l’App Store et Google Play sous vos propres comptes développeur : la fiche, les avis et la relation avec le store appartiennent à votre société. Ce n’est pas seulement une question d’image de marque : les règles d’Apple l’exigent pour les applications issues de modèles et les applications financières.

La règle 3.2.1(viii) des App Review Guidelines d’Apple prévoit que les applications de trading financier doivent être soumises par l’établissement financier qui fournit les services et disposer des licences et autorisations nécessaires là où elles sont proposées. La règle 4.2.6, citée ci-dessous, exclut que des fournisseurs soumettent des applications issues de modèles pour le compte de leurs clients. Sur Google Play, tout développeur ayant une application publiée doit remplir la déclaration des fonctionnalités financières dans la Play Console. Prévoyez ces deux examens dans votre calendrier de lancement ; notre guide de validation sur les stores entre dans le détail.

Qui héberge et exploite la plateforme ?

Nous hébergeons et exploitons pour vous le back-end du WebTrader, les services des applications et le CRM, tandis que le serveur MT5 est exploité par le titulaire de sa licence. Sur un grey label ou un white label, c’est le fournisseur. Sur votre propre licence MT5, c’est vous : MetaQuotes indique déployer MT5 sur le matériel du courtier lui-même et ne pas proposer de SaaS qui placerait les opérations du courtier sous le contrôle d’un tiers.

En pratique, il y a donc deux contrats à comprendre. L’un couvre le serveur de trading et sa licence. L’autre couvre la couche plateforme, et c’est là que nous intervenons. Nous précisons par écrit quelle partie exploite quoi, qui a accès aux données clients et comment les données peuvent être exportées si vous changez de fournisseur par la suite.

Comment se déroule le lancement d’une plateforme de trading white label ?

Un lancement va du choix de la voie d’accès et du périmètre à la mise en production, en passant par l’habillage, la configuration et les tests, en général dans cet ordre. Les étapes ci-dessous décrivent le déroulement de nos projets ; le calendrier dépend surtout de la rapidité avec laquelle les documents, la liquidité et les comptes sur les stores sont prêts.

1. Voie d’accès et périmètreNous convenons de la voie d’accès MT5, des composants et des marchés que vous servirez, et vous envoyons une proposition écrite avec calendrier et conditions.
2. Marque et domaineVous nous envoyez votre logo, vos couleurs, votre domaine et les noms de vos applications ; nous les appliquons au WebTrader, aux applications et au CRM et vous montrons le résultat sur un lien de préproduction.
3. Serveur et liquiditéLes groupes, les symboles, les swaps et les commissions sont configurés sur MT5 et connectés à vos fournisseurs de liquidité et à votre bridge.
4. Back-officeL’entrée en relation dans le CRM, le KYC, les moyens de paiement et les règles de commissions d’IB sont mis en place et connectés aux comptes MT5.
5. Tests avec votre équipeVos collaborateurs s’inscrivent, se font vérifier, déposent, négocient et retirent sur des comptes de test, puis valident chaque parcours.
6. Soumission aux stores et mise en productionLes applications sont soumises depuis vos comptes développeur, le WebTrader est mis en production sur votre domaine et nous restons disponibles pour les premiers clients.

Combien de temps faut-il, et que devez-vous fournir ?

Avec FXUP, une voie grey label est généralement en production en une à deux semaines environ, et une voie white label en deux à quatre semaines environ ; votre propre licence MT5 prend plus de temps, car elle dépend de la création de société, de l’ouverture des comptes bancaires et de l’examen de MetaQuotes. La validation sur les stores se déroule en parallèle et peut allonger les délais, c’est pourquoi nous lançons souvent le WebTrader en premier.

Ce qui ralentit les projets, c’est rarement le logiciel. Ce sont les documents, l’intégration de la liquidité et les comptes sur les stores. Avoir les éléments ci-dessous prêts avant le lancement du projet est le meilleur moyen de tenir le bas de ces fourchettes.

• Documents de la société et, le cas échéant, informations sur la licence pour vos marchés cibles.
• Éléments de marque : fichiers du logo, couleurs, noms des applications et domaine du WebTrader et de l’espace client.
• Comptes Apple Developer et Google Play Console au nom de votre société.
• Contrats avec les fournisseurs de liquidité, ou une décision sur les fournisseurs à contacter.
• Les prestataires de paiement et de KYC que vous comptez utiliser, ou une demande de suggestions d’intégrations de notre part.
• Conditions de trading : instruments, effet de levier par groupe, commissions, swaps et structure d’IB.

Faut-il utiliser une plateforme white label ou développer la vôtre ?

Pour la plupart des courtiers, une plateforme white label est la meilleure première étape, car développer une plateforme de trading de zéro représente des années d’ingénierie avant que le premier client ne négocie. Le développement interne ne se justifie que si la plateforme elle-même est votre produit et que vous avez l’équipe et le budget pour la porter indéfiniment.

Comment choisir un fournisseur de plateforme de trading white label ?

Choisissez le fournisseur dont vous pouvez vérifier les réponses : quelle voie d’accès MT5 se trouve en dessous, à qui appartiennent les applications et les données, et ce qui se passe si vous partez. D’une démo à l’autre, les fonctionnalités se ressemblent. Les contrats, non. Voici les questions que nous poserions à n’importe quel fournisseur, nous compris.

• Quelle société détient l’accord avec MetaQuotes pour le serveur sur lequel mes clients négocieront ?
• Les applications seront-elles publiées sous mes comptes développeur, et les conserverai-je si nous nous séparons ?
• Puis-je exporter les clients, les comptes, les dossiers KYC et l’historique de trading dans un format exploitable, et avec quel préavis ?
• Puis-je changer de voie d’accès MT5 plus tard, par exemple passer d’un grey label à ma propre licence, sans changer d’interfaces ?
• Quels langues, prestataires de paiement et prestataires de KYC sont pris en charge aujourd’hui, et pas seulement prévus dans une feuille de route ?
• Puis-je tester une démo en ligne connectée à un véritable environnement MT5 avant de signer ?

Pourquoi travailler avec FXUP sur votre plateforme de trading ?

Nous développons nous-mêmes nos interfaces et notre back-end : les modifications pour votre société de courtage sont donc faites par l’équipe qui a écrit le code. Nous travaillons sur l’infrastructure MetaTrader 5 depuis 2023, nous ne sommes pas un courtier et nous ne sommes pas en concurrence avec nos clients pour attirer des traders. FXUP est un fournisseur de technologie indépendant et n’est pas affiliée à MetaQuotes.

Si vous voulez voir votre marque sur la plateforme avant de décider, envoyez-nous votre logo et vos couleurs sur WhatsApp et nous vous montrerons un aperçu à votre marque. Pour la voie d’accès au serveur, notre guide white label ou grey label explique les options.

Questions fréquentes

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