Торговая платформа white label для форекс- и CFD-брокеров на базе

Что такое торговая платформа white label?

Торговая платформа white label — это полный комплект торгового ПО, который провайдер разрабатывает и поддерживает, а брокер размещает под своим брендом. Клиенты видят ваше имя, ваши цвета и ваш домен; провайдер отвечает за код, хостинг, обновления и интеграции за кулисами. Иногда то же самое называют white label trading desk, но на рынке форекс и CFD большинство брокеров говорит именно о платформе.

Под этим словосочетанием скрываются очень разные продукты. На одном полюсе — полностью проприетарная платформа, лицензированная у вендора, со своим сервером и своими приложениями. На другом — единственный брендированный фронтенд поверх платформы, которой управляет кто-то другой. Большинство форекс-брокеров находится посередине: им нужен MetaTrader 5 как торговый движок, потому что его знают трейдеры и поставщики ликвидности, и собственный бренд на всём, с чем соприкасаются клиенты. Именно эту середину мы и строим.

Что входит в торговую платформу white label от FXUP?

В неё входят клиентские торговые интерфейсы, бэк-офис для вашей команды и подключение к торговому серверу MT5 — всё в рамках одного проекта. Можно взять все части или только те, которых вам не хватает. В карточках описан каждый компонент; подробности — на страницах по ссылкам.

Что значит «white label» за пределами сервера MT5?

За пределами MT5 white label означает владение брендовым слоем: терминалами, приложениями, личным кабинетом и бэк-офисом, которыми пользуются клиенты и сотрудники, — независимо от того, у кого лицензия на сервер. «White label MT5» и «торговую платформу white label» часто считают одним и тем же. Это не так. White label MT5 — это лицензионная схема для торгового сервера. Торговая платформа white label — это всё, что видят ваши клиенты.

Различие важно, потому что маршрут к серверу может меняться, а платформа — оставаться. Брокер может начать на grey label MT5, перейти на white label, а затем на собственную лицензию MT5 и всё это время сохранять те же WebTrader, приложения и CRM. У клиентов остаётся то же приложение, у вашей команды — те же инструменты. В таблице показано, кто чем управляет в каждой схеме.

Какие бывают торговые платформы white label?

Есть три основных типа: решения на базе MetaTrader, проприетарные платформы вендоров и мультиактивные программы банков или брокеров. Каждый отвечает на свой вопрос, и сравнивать их только по цене — значит упустить главное. Вопрос в том, какой торговый движок примут ваши клиенты и партнёры по ликвидности и какую часть стека вам нужно иметь в собственности.

У решений на базе MetaTrader есть лицензионное измерение, которого нет у остальных. MetaQuotes больше не продаёт лицензии MT4, а отраслевая пресса в 2022 г. сообщала, что получить новый white label MT5 стало гораздо сложнее. Схемы white label через некоторых лицензиатов по-прежнему существуют, а маршруты grey label и собственной лицензии остаются открытыми — поэтому мы рассматриваем маршрут к серверу и брендовый слой как отдельные решения. Источники с датами собраны в нашем руководстве о политике MetaQuotes в отношении white label.

Как платформа FXUP устроена технически?

Клиентское приложение общается с нашим бэкендом на Go, а бэкенд — с MetaTrader 5 через MetaTrader 5 Web API. Котировки, данные счёта и события по ордерам идут с сервера MT5 на бэкенд и далее ко всем подключённым клиентам практически в реальном времени; ордера идут в обратную сторону и исполняются MT5 по правилам, настроенным для группы клиента.

Поскольку WebTrader и мобильные приложения используют один и тот же бэкенд, клиент видит одинаковые позиции, ордера и баланс на всех устройствах. Рядом работает CRM: она создаёт счета MT5, проводит пополнения и выводы как балансовые операции и читает торговые данные для расчёта комиссий IB. Ни одно звено этой цепочки не требует собственных терминалов MetaQuotes — именно поэтому фронтенд может нести ваш бренд от входа до выхода.

• Фронтенд: Flutter, одна кодовая база для веба, iOS и Android, интерфейсы на английском, турецком и арабском языках и полная раскладка справа налево для арабского.
• Бэкенд: сервисы на Go, которые держат сессии клиентов, транслируют котировки и обновления счёта и передают ордера в MT5.
• Торговый сервер: MetaTrader 5, доступ через MetaTrader 5 Web API, на grey label, white label или вашей собственной лицензии.
• Бэк-офис: CRM для брокера, синхронизированная со счетами, балансами и сделками MT5.
• Ликвидность: ваши поставщики ликвидности и бридж, подключённые к серверу MT5, а не к фронтенду.

Что трейдеры могут делать в WebTrader и мобильных приложениях?

Трейдеры получают основу того, чего ждут от MT5, в интерфейсе, которым управляете вы. Котировки и графики обновляются в реальном времени, а индикаторы считаются по формулам MT5, поэтому значения совпадают с тем, что клиенты видят в десктопном терминале. Каждую функцию из списка ниже можно проверить самостоятельно в демо WebTrader и демо мобильного приложения — оба подключены к реальной демо-среде MetaTrader 5.

• Котировки и графики в реальном времени с индикаторами по формулам MT5 и инструментами рисования.
• Рыночные и отложенные ордера: limit, stop и stop limit.
• Стоп-лосс и тейк-профит, срок действия ордера и частичное закрытие.
• Открытые позиции, отложенные ордера и полная история сделок.
• Переключение между несколькими торговыми счетами без выхода из системы.
• Мгновенные обновления котировок, позиций и баланса счёта в режиме push.
• Интерфейс на английском, турецком или арабском языке, с раскладкой справа налево для арабского.

Можно ли разместить торговое приложение white label в магазинах под моим именем?

Да, и так и нужно. Наши приложения можно публиковать в App Store и Google Play под вашими собственными аккаунтами разработчика, поэтому страница приложения, отзывы и отношения с магазином принадлежат вашей компании. Это не только хороший брендинг: правила Apple требуют этого для приложений на основе шаблонов и финансовых приложений.

Правило 3.2.1(viii) App Review Guidelines Apple гласит, что приложения для финансовой торговли должна подавать финансовая организация, оказывающая эти услуги, и у них должны быть необходимые лицензии и разрешения там, где они предлагаются. Правило 4.2.6, приведённое ниже, исключает подачу шаблонных приложений провайдерами от имени клиентов. В Google Play каждый разработчик с опубликованным приложением должен заполнить декларацию о финансовых функциях (Financial features declaration) в Play Console. Заложите обе проверки в график запуска; подробности — в нашем руководстве по прохождению проверки в магазинах приложений.

Кто размещает платформу и управляет ею?

Мы размещаем и обслуживаем для вас бэкенд WebTrader, сервисы приложений и CRM, а сервером MT5 управляет тот, у кого лицензия на него. На grey label или white label это провайдер. На вашей собственной лицензии MT5 — вы: MetaQuotes указывает, что разворачивает MT5 на собственном оборудовании брокера и не предлагает SaaS, при котором операции брокера оказались бы под контролем третьей стороны.

На практике это означает, что нужно разобраться в двух договорах. Один охватывает торговый сервер и лицензию на него. Другой — слой платформы, и здесь в дело вступаем мы. Мы письменно фиксируем, какая сторона чем управляет, у кого есть доступ к данным клиентов и как данные можно выгрузить, если позже вы смените провайдера.

Как проходит запуск торговой платформы white label?

Запуск идёт от выбора маршрута и объёма работ через брендинг, настройку и тестирование к старту работы — обычно именно в таком порядке. Ниже — шаги, по которым идут наши проекты; сроки зависят в основном от того, как быстро готовы документы, ликвидность и аккаунты в магазинах приложений.

1. Маршрут и объём работСогласуем маршрут MT5, компоненты и рынки, которые вы будете обслуживать, и присылаем письменное предложение со сроками и условиями.
2. Бренд и доменВы присылаете логотип, цвета, домен и названия приложений; мы применяем их в WebTrader, приложениях и CRM и показываем результат по тестовой ссылке.
3. Сервер и ликвидностьВ MT5 настраиваются группы, символы, свопы и комиссии и подключаются ваши поставщики ликвидности и бридж.
4. Бэк-офисНастраиваются регистрация клиентов в CRM, KYC, способы оплаты и правила комиссий IB, всё подключается к счетам MT5.
5. Тестирование с вашей командойВаши сотрудники регистрируются, проходят верификацию, пополняют счёт, торгуют и выводят средства на тестовых счетах и подтверждают каждый сценарий.
6. Подача в магазины и запускПриложения подаются с ваших аккаунтов разработчика, WebTrader начинает работать на вашем домене, а мы остаёмся на связи на время прихода первых клиентов.

Сколько времени это занимает и что нужно от вас?

С FXUP маршрут grey label обычно начинает работать примерно через одну-две недели, а маршрут white label — примерно через две-четыре недели; собственная лицензия MT5 занимает больше времени, потому что зависит от регистрации компании, банковского обслуживания и проверки MetaQuotes. Проверка в магазинах приложений идёт параллельно и может добавить время, поэтому мы часто запускаем сначала WebTrader.

Проекты редко тормозит программное обеспечение. Тормозят документы, подключение ликвидности и аккаунты в магазинах. Лучший способ уложиться в нижнюю границу этих оценок — подготовить всё перечисленное ниже до старта.

• Документы компании и, если применимо, сведения о лицензиях для ваших целевых рынков.
• Брендовые материалы: файлы логотипа, цвета, названия приложений и домен для WebTrader и личного кабинета клиента.
• Аккаунты Apple Developer и Google Play Console на имя вашей компании.
• Договоры с поставщиками ликвидности или решение о том, к каким поставщикам обращаться.
• Платёжные и KYC-провайдеры, которых вы планируете использовать, или просьба к нам предложить интеграции.
• Торговые условия: инструменты, кредитное плечо по группам, комиссии, свопы и структура IB.

Платформа white label или собственная разработка?

Для большинства брокеров платформа white label — лучший первый шаг, потому что разработка торговой платформы с нуля означает годы инженерной работы до первой сделки первого клиента. Собственная разработка имеет смысл, только если платформа сама по себе — ваш продукт и у вас есть команда и бюджет, чтобы поддерживать её бессрочно.

Как выбрать провайдера торговой платформы white label?

Выбирайте провайдера, чьи ответы можно проверить: какой маршрут MT5 лежит в основе, кому принадлежат приложения и данные и что будет, если вы уйдёте. В демо функции выглядят похоже. Договоры — нет. Вот вопросы, которые мы задали бы любому провайдеру, включая нас.

• Какая компания владеет договором с MetaQuotes на сервер, на котором будут торговать мои клиенты?
• Будут ли приложения опубликованы под моими аккаунтами разработчика и останутся ли они у меня, если мы расстанемся?
• Могу ли я выгрузить клиентов, счета, KYC-файлы и историю сделок в пригодном для работы формате и с каким сроком уведомления?
• Могу ли я позже сменить маршрут MT5, например с grey label на собственную лицензию, не меняя клиентские интерфейсы?
• Какие языки, платёжные и KYC-провайдеры поддерживаются уже сейчас, а не в планах?
• Могу ли я до подписания протестировать живое демо, подключённое к реальной среде MT5?

Почему стоит работать с FXUP над торговой платформой?

Мы сами пишем фронтенды и бэкенд, поэтому изменения для вашей брокерской компании вносит та же команда, что создала код. Мы работаем с инфраструктурой MetaTrader 5 с 2023 года, мы не брокер и не конкурируем с клиентами за трейдеров. FXUP — независимая технологическая компания, и FXUP не связана с MetaQuotes.

Если хотите увидеть свой бренд на платформе до принятия решения, пришлите логотип и цвета в WhatsApp — мы покажем брендированный предпросмотр. О вариантах маршрута к серверу рассказывает наше руководство white label или grey label.

Частые вопросы

Не нашли ответа? Спросите в WhatsApp, напишите @FXUPCK в Telegram или на почту [email protected].