متطلبات MetaQuotes لـ MT5: ما الذي يتضمنه طلب ترخيص MT5

ما الذي تتحقق منه MetaQuotes قبل منح ترخيص MT5؟

تتحقق MetaQuotes من أن مقدّم الطلب شركة حقيقية ومسجلة على النحو الصحيح ومهيأة لممارسة أعمال الوساطة، وأنها تتعامل مع بنك مرخّص، وأن موقعها الإلكتروني يعرّف العملاء بهويتها، وأن الأشخاص الذين يقفون وراءها معروفو الهوية. إنها عناية واجبة يجريها مورّد برمجيات، لا إجراء ترخيص تجريه جهة رقابية، لكنها دقيقة، وتزداد دقتها في تجربتنا عامًا بعد عام.

ويحدد الدليل العلني الذي تنشره MetaQuotes للوسطاء الجدد ملامح هذه المراجعة. فخطوته الأولى تأسيس الشركة وتمويلها وفتح حساب مصرفي، والثانية موقع إلكتروني يعرض بيانات الشركة كاملة. ولا تنشر MetaQuotes قائمة ثابتة بالمستندات، وقد تختلف طلباتها من متقدم إلى آخر. وما يلي هو ما نجمعه ونتحقق منه في طلبات MetaQuotes التي نتولاها لعملائنا، بصفتنا شركة استشارات تُعِدّ هذه الملفات مقابل أتعاب.

ويفيدك أن تنظر إلى الملف على أنه يجيب عن أربعة أسئلة: هل الشركة قائمة ووضعها سليم؛ وهل يحق لها ممارسة هذا النشاط؛ ومن يملكها ويديرها وأين؛ وهل تقدّم نفسها للعملاء بصدق. وينبغي أن يجيب كل مستند ترسله عن أحد هذه الأسئلة، وألا يناقض أي مستند مستندًا آخر.

ما مستندات الشركة التي تطلبها MetaQuotes؟

في الطلبات التي نتولاها، تطلب MetaQuotes المستندات التي تثبت وجود الشركة وتبيّن من يسيطر عليها: شهادة التأسيس، وشهادة حديثة بحسن القيد (Good Standing) أو بشاغلي المناصب (Incumbency) إذا لم تكن الشركة حديثة التأسيس، وسجل المديرين، وسجل المساهمين. وإذا كان هناك مساهمون أو مديرون صوريون (Nominees)، فإنها تطلب المستندات التي توصل إلى المالك الحقيقي.

يعرض الجدول كل مستند، والجهة التي تصدره عادةً، والخطأ الذي نراه فيه أكثر من غيره. ويعكس الجدول ما نجمعه في الطلبات التي نتولاها في 2026، وقد تطلب MetaQuotes مستندات إضافية أو مختلفة في أي حالة بعينها.

كيف تثبت أن شركتك يحق لها تقديم تداول الفوركس أو عقود الفروقات؟

تثبت ذلك بإحدى ثلاث طرق: عقد تأسيس تنص أغراضه صراحةً على الوساطة أو التداول في الأدوات المالية، أو رأي قانوني من محامٍ محلي، أو ترخيص من جهة رقابية مالية. فـ MetaQuotes تحتاج إلى أن ترى أن النشاط مسجل باسم الشركة، وأن العمل يتوافق مع القواعد المعمول بها.

وكثير من الشركات الخارجية (Offshore) يتضمن عقد تأسيسها بند أغراض من قبيل "أي نشاط مشروع". هذه الصياغة واسعة من الناحية القانونية، لكنها لا تقول للمراجع شيئًا، لذا يكون خطاب رأي قانوني موجز يحدد ما يحق للشركة ممارسته، وهل تشترط دولة تأسيسها ترخيصًا لذلك، هو الخيار الأسلم عادةً. أما الترخيص التنظيمي فهو أقوى دليل، كما أنه يجيب عن أسئلة ستطرحها عليك البنوك ومزوّدو السيولة لاحقًا.

ما الذي يجب أن يعرضه موقعك الإلكتروني قبل التقديم؟

يجب أن يعرض موقعك بيانات الشركة كاملة، ومنها رقم التسجيل، ونموذج تواصل وبيانات اتصال أخرى، والعنوان المسجل، وعنوان مكتبك الفعلي، إلى جانب إفصاحات واضحة عن المخاطر وقائمة بالدول التي لا تخدمها. وهذه البنود مأخوذة مباشرة من دليل MetaQuotes للوسطاء الجدد. وسيظهر نطاق الموقع داخل منصة MetaTrader، لذا يجب أن يكون ملكًا للشركة.

نراجع المواقع سطرًا سطرًا مقابل مستندات الشركة قبل إرسال أي شيء. وفيما يلي القائمة التي نراجع بها.

• الاسم القانوني الكامل للشركة مع اللاحقة الصحيحة، مطابقًا تمامًا لما في الشهادة
• رقم التسجيل ودولة التأسيس
• العنوان المسجل، بالصيغة نفسها الواردة في مستندات الشركة
• عنوان مقر العمل الفعلي
• نموذج تواصل أو بريد إلكتروني، ورقم هاتف
• تحذير من مخاطر المنتجات ذات الرافعة المالية، ظاهر في أنحاء الموقع
• الدول المستثناة، مذكورة بوضوح
• رقم الترخيص واسم الجهة الرقابية، فقط إذا كانت الشركة تحمل ترخيصًا
• اتفاقية العميل، وسياسة الخصوصية، وشروط التداول أو أنواع الحسابات
• اتصال HTTPS على نطاق مسجل باسم الشركة، لا باسم فرد أو مطوّر

ما سياسات مكافحة غسل الأموال والامتثال التي ينبغي تجهيزها؟

تركّز قائمة MetaQuotes على مستندات الشركة، لكن ينبغي أن تكون لديك قبل التقديم سياسة لمكافحة غسل الأموال (AML)، وإجراء لاعرف عميلك (KYC)، وإفصاح عن المخاطر، واتفاقية للعميل، وآلية لمعالجة الشكاوى. فالمراجعون يسألون أحيانًا عن تسجيل العملاء، كما أن البنوك ومزوّدي خدمات الدفع ومزوّدي السيولة سيطلبون هذه المستندات في كل الأحوال. ويجعلها المسار المرخّص إلزامية: فلجنة الخدمات المالية في موريشيوس (FSC) مثلًا تدرج ضمن متطلبات الطلب وصفًا لإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، ودليلًا للامتثال، واتفاقية للعميل، وآلية لمعالجة الشكاوى، وخطة لاستمرارية الأعمال.

أما في مسار الشركة وحدها فلا توجد جهة رقابية ينبغي إرضاؤها، وهذا ما يغري المؤسسين بتجاوز هذا العمل. ولا ننصح بذلك. فسياسة موجزة ودقيقة لمكافحة غسل الأموال واعرف عميلك تطابق الطريقة التي يسجّل بها نظام CRM العملاء فعلًا أنفع من نموذج طويل لا يتبعه أحد. ويشرح مدخلنا في المسرد عن KYC وAML الأساسيات.

• سياسة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) تسمّي المسؤول عنها
• إجراء لاعرف عميلك (KYC) وتسجيل العملاء، يشمل الفحص مقابل قوائم العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسيًا (PEP)
• اتفاقية العميل وسياسة تنفيذ الأوامر
• بيان الإفصاح عن المخاطر
• إجراء معالجة الشكاوى
• سياسة الخصوصية والتعامل مع البيانات

ما الذي تحتاجه MetaQuotes من بنكك؟

تحتاج MetaQuotes إلى ما يثبت وجود حساب مصرفي لدى بنك مرخّص، باسم الشركة التي ستكون شركة الوساطة الخاصة بك. وفي الطلبات التي نتولاها، يعني ذلك خطاب مرجعية مصرفية موجّهًا إلى MetaQuotes، أو كشف حساب مصدّقًا إن تعذّر الخطاب. ويوصي دليل MetaQuotes بفتح الحساب مبكرًا، ونحن نوافقه: فهذه الخطوة هي الأرجح أن تؤخر الملف.

والخطاب المفيد يكون على ورق البنك الرسمي، موقّعًا ومؤرخًا، ويذكر الاسم الكامل للشركة وبيانات تسجيلها، ويؤكد أن الحساب مفتوح ووضعه سليم، ويحدد تاريخ بدء العلاقة. وإذا كنت تعتمد أساسًا على مؤسسة نقود إلكترونية أو مزوّد خدمات دفع، فتوقّع أسئلة أدق؛ أرسل إلينا ما لديك أولًا وسنخبرك هل يُرجَّح أن يكفي.

قائمة تحقق قابلة للطباعة: ملف طلب ترخيص MT5 لدى MetaQuotes

هذه القائمة التي نعمل بها حين نُعِدّ ملفًا لـ MetaQuotes؛ وهي قائمة عملنا نحن، لا مستند صادر عن MetaQuotes. اطبعها أو انسخها إلى أداة متابعة مشروعك. ولا تضع علامة على أي بند إلا حين يكون المستند نهائيًا ومطابقًا لكل بند آخر في القائمة. وإن أردت أن يراجعها أحد غيرك، فأرسل إلينا قائمتك عبر واتساب وسنحدد لك ما ينقصها.

• ☐ شهادة التأسيس (مع شهادة تغيير الاسم إن وُجدت)
• ☐ شهادة حسن القيد أو شهادة شاغلي المناصب، حديثة (إذا زاد عمر الشركة على ستة أشهر تقريبًا)
• ☐ سجل المديرين، محدّثًا
• ☐ سجل المساهمين، محدّثًا
• ☐ مستندات الملكية المستفيدة لكل مساهم صوري أو مستوى من مستويات الشركات القابضة
• ☐ إثبات العنوان المسجل
• ☐ إثبات العنوان الفعلي: فاتورة خدمات، أو عقد إيجار، أو خطاب تأكيد مصدّق
• ☐ إثبات النشاط: بند أغراض محدد، أو رأي قانوني، أو ترخيص تنظيمي
• ☐ خطاب مرجعية مصرفية موجّه إلى MetaQuotes، أو كشف حساب مصدّق
• ☐ نطاق مسجل باسم الشركة، مع حفظ سجله لدى جهة التسجيل
• ☐ موقع إلكتروني فعّال يتضمن جميع الإفصاحات المذكورة أعلاه
• ☐ سياسة AML/KYC واتفاقية العميل والإفصاح عن المخاطر، منشورة أو جاهزة
• ☐ مفوّض بالتوقيع بموجب قرار من مجلس الإدارة أو توكيل رسمي
• ☐ المفوّض بالتوقيع والمالكون المستفيدون جاهزون للتحقق من الهوية إلكترونيًا
• ☐ تهجئة واحدة لاسم الشركة وصيغة واحدة للعنوان في كل المستندات

كيف تختلف المتطلبات من ولاية قضائية إلى أخرى؟

القائمة واحدة في كل مكان؛ وما يتغير هو طريقة إثبات كل بند. فالشركة المرخّصة تجيب عن سؤال النشاط بترخيصها، بينما يعتمد مسار الشركة وحدها على رأي قانوني. وتحتاج شركات جزر القمر إلى عناية خاصة، لأن البنك المركزي لجزر القمر (BCC) طعن علنًا في التراخيص الصادرة عن سلطات الجزر.

كيف تسير مراجعة MetaQuotes عادةً؟

تسير المراجعة عادةً بترتيب متوقع بعد اكتمال الملف. ولا تنشر MetaQuotes أي مدد زمنية، لذا اعتبر التسلسل التالي وصفًا لا وعدًا.

1. اختيار الفئةتعرض صفحة الشراء لدى MetaQuotes فئة Entry ("قدرة تشغيلية تبلغ 1,000 حساب حقيقي"، وهي موجهة للشركات الناشئة والصغيرة)، وفئة Standard (25,000 حساب حقيقي افتراضيًا)، وفئة Enterprise (200,000). ويعمل البرنامج على أجهزة تتحكم فيها أنت، إذ لا تقدّمه MetaQuotes كخدمة SaaS.
2. تقديم ملف الشركةتُرسَل الشهادات والسجلات وإثباتات العنوان وإثبات النشاط وخطاب البنك معًا.
3. التحقق من الهويةيستكمل المفوّض بالتوقيع والمالكون المستفيدون التحقق إلكترونيًا عبر الرابط الذي ترسله MetaQuotes.
4. أسئلة المتابعةتوقّع أسئلة عن الملكية أو النشاط أو الأسواق أو الموقع الإلكتروني. والإجابات السريعة والمتسقة أهم من الإجابات الطويلة.
5. الاتفاقية والدفعبعد صدور قرار إيجابي، توقّع شركتك اتفاقية الترخيص وتدفع لـ MetaQuotes مباشرة. وفي الطلبات التي نتولاها، يُفوتَر الترخيص برسوم شهرية تتوقف على الفئة، وتطلب MetaQuotes في فئة Entry سداد ثلاثة أشهر مقدمًا.
6. النشرتُثبَّت الخوادم على بنية تحتية تتحكم فيها، ثم تُضبط إعداداتها وتُربط بالسيولة وتُطبَّق عليها علامتك التجارية.

كيف تتقاضى MetaQuotes رسوم ترخيص MT5؟

تتقاضى MetaQuotes رسوم ترخيص شهرية تتوقف على الفئة التي تختارها، ولا تنشر قيمتها. هذا ما نعرفه من الطلبات التي نتولاها: تُفوتَر فئات Entry وStandard وEnterprise شهريًا بمستويات مختلفة، وإذا اخترت Entry تطلب MetaQuotes سداد ثلاثة أشهر مقدمًا عند توقيع الاتفاقية. أما الفئات نفسها فمعلنة. إذ تصف صفحة الشراء لدى MetaQuotes فئة Entry بأنها توفر "قدرة تشغيلية تبلغ 1,000 حساب حقيقي"، مقابل 25,000 لفئة Standard و200,000 لفئة Enterprise.

خطّط لتدفقك النقدي على أساس هذه الدفعة المقدمة، لأنها تستحق في الوقت الذي يدفع فيه معظم الوسطاء الجدد أيضًا تكاليف الاستضافة، وإجراءات الانضمام لدى مزوّدي السيولة، وأول حملاتهم التسويقية. ورسوم الترخيص ليست إلا بندًا واحدًا في الميزانية. فالخوادم واستضافتها في مراكز البيانات، والنسخ الاحتياطي والمراقبة، والجسر إلى مزوّد السيولة، ونظام CRM، ومنصة WebTrader وتطبيقات الجوال، والفريق الذي يدير المنصة، كلها خارج فاتورة MetaQuotes.

وإذا كنت تقارن ترخيصك الخاص بجراي ليبل (Grey Label) أو وايت ليبل (White Label)، فقارن الصورة الشهرية كاملة، لا بند الترخيص وحده. راسلنا عبر واتساب وسنرسل لك الأرقام الحالية للفئة التي تفكر فيها، إلى جانب التكاليف الأخرى التي ينبغي أن تتوقعها.

• الفئة التي تحتاجها خطة العمل فعلًا في أول عامين، بالنظر إلى سعة كل فئة من الحسابات الحقيقية
• الدفعة المقدمة في فئة Entry وموعد استحقاقها مقارنةً بموعد الإطلاق
• استضافة خوادم التداول والسجل والوصول، ومن يتحمل تكلفتها
• الجسر والاتصال بمصادر السيولة، وهل يتقاضى المزوّد رسومًا منفصلة عنهما
• واجهات العملاء (منصة WebTrader وتطبيقات الجوال) ونظام CRM، وهل تأتي في عقد واحد أم في عدة عقود
• إدارة المنصة: بفريق داخلي أم عبر مزوّد خارجي

كيف تساعدك FXUP على استيفاء متطلبات MetaQuotes؟

نتولى عنك متطلبات MetaQuotes وتقديم الطلب بوصفه خدمة استشارية مقابل أتعاب: نجمع الملف ونطابق مستنداته بعضها ببعض، وننسّق مع الجهات التي تصدر كل مستند، ونساعدك على الإجابة عن أسئلة MetaQuotes. فمعظم البنود تأتي من وكيل مسجل ومحامٍ محلي وبنك، ودورنا أن نتأكد من وصولها وتطابقها. وحين يتطلب مسارك ترخيصًا أو شركة جديدة، نرتّب ذلك عبر شركاء محليين ووكلاء مسجلين، كما نوضح في صفحتَي ترخيص MT5 والولايات القضائية لترخيص الفوركس.

لا ترتبط FXUP بشركة MetaQuotes، ولا تتحدث باسمها، ولا تستطيع أن تعدك بالموافقة. وبعد الموافقة نربط بخادمك منصة WebTrader تحمل علامتك، وتطبيقات الجوال، ونظام CRM (من تطويرنا أو من أحد شركائنا، بحسب ما يناسبك)، وجسر السيولة؛ ويمكنك تجربة العرض التجريبي لمنصة WebTrader قبل أن تقرر. وإذا كانت MetaQuotes قد ردّت عليك بأسئلة، فأرسلها إلينا عبر واتساب وسنساعدك في صياغة الإجابات.

أسئلة شائعة

لم تجد إجابة سؤالك هنا؟ اسألنا عبر واتساب, أو راسل @FXUPCK على تيليجرام، أو اكتب إلى [email protected].