Lista de comprobación para migrar de MT4 a MT5: cada punto

¿Cómo debe usar esta lista de comprobación para migrar de MT4 a MT5?

Úsela como un documento vivo: asigne a cada punto un responsable y una fecha, y no empiece el cambio hasta que cada línea de las fases uno a ocho esté hecha o se haya descartado de forma deliberada. Las fases se solapan en el tiempo, pero el orden importa. Mapear los grupos antes de auditarlos, o avisar a los clientes antes de saber cómo será su nuevo acceso, obliga a rehacer trabajo.

La tabla muestra quién suele ser responsable de cada fase y qué debe producir. En un bróker pequeño, una sola persona puede encargarse de cuatro de ellas. No pasa nada, siempre que el resultado quede por escrito. Si quiere esta lista adaptada a su configuración, escríbanos por WhatsApp con sus cifras de cuentas y le enviaremos un plan por fases.

¿Por qué migrar ahora de MT4 a MT5 si MT4 sigue funcionando?

Porque cada vez son otros quienes marcan el calendario. MetaQuotes ya no vende licencias MT4 y afirma que el nuevo desarrollo conceptual se dedica a MetaTrader 5. En 2026, KCM Trade anunció el fin de su servicio MT4 tras el cierre del mercado del 30 de octubre de 2026, y OANDA Japan dejó de aceptar nuevas órdenes en MT4 el 25 de septiembre de 2026, antes de cerrar el servicio el 27 de noviembre de 2026. Si opera en el servidor MT4 de otra empresa, puede que esa empresa fije la fecha por usted.

Migrar según su propio calendario sale más barato que hacerlo según el de su proveedor. Usted elige el fin de semana, prepara bien a los clientes y traslada a sus IB antes de que un competidor se acerque a ellos. También hay ventajas del otro lado: MT5 elimina el límite de MT4 de 512 grupos de cuentas y 1.024 símbolos, añade más tipos de órdenes pendientes y admite mercados más allá del forex. Nuestra guía white label MT4 vs MT5 explica la comparación en detalle.

Fase 1: ¿qué debe auditar en MT4 antes de migrar?

Audite todo lo que tenga una configuración, una regla o un cliente asociado. La auditoría es la base de todas las fases posteriores y la referencia para la conciliación tras el cambio. Expórtela desde el MT4 Manager y el Administrator, en lugar de fiarse de la memoria o de hojas de cálculo antiguas; las configuraciones se desvían con los años.

• Cuentas: total, activas en los últimos 90 días, con fondos, con posiciones abiertas, con crédito o bono, inactivas.
• Grupos: cada grupo con su apalancamiento, niveles de margin call y stop out, comisión, divisa y el IB o la región a la que da servicio.
• Símbolos: nombres con sus sufijos, tamaño de contrato, decimales, sesiones de trading, tipos de swap, spread o margen añadido y configuración de margen.
• Plug-ins y herramientas del servidor: bridges, herramientas de riesgo, plug-ins de bonos o rebates, herramientas de copy trading o MAM, y su configuración.
• Integraciones: CRM, área de cliente, flujos de pago, KYC, informes, flujos de datos y cualquier otra cosa que use la MT4 Manager API.
• Uso de EA: clientes que usan Expert Advisors, indicadores personalizados o scripts, idealmente con los nombres de los programas más usados.
• Contratos: plazos de preaviso con su proveedor de MT4, su proveedor de liquidez y otros proveedores, y cualquier condición sobre la exportación de datos.

Fase 2: ¿cómo se mapean los grupos de cuentas de MT4 a MT5?

Asigne a cada grupo de MT4 un grupo de MT5 con las mismas condiciones económicas, y elija la contabilización con hedging para los clientes de forex acostumbrados a MT4. MT5 ofrece contabilización de posiciones por netting y por hedging; MetaQuotes añadió el hedging en 2016 para que un cliente pueda mantener varias posiciones en el mismo símbolo, incluidas posiciones opuestas, como en MT4. Pasar a los clientes de MT4 a grupos de netting cambia el comportamiento de sus posiciones y genera quejas innecesarias.

Aproveche el cambio para ordenar. El límite de 512 grupos de MT4 obligó a muchos brókeres a hacer concesiones, como compartir grupos entre IB o entre tipos de cuenta. MT5 no tiene ese límite, así que puede dar a cada IB o región su propio grupo si eso simplifica los informes. Eso sí, mantenga una convención de nombres estricta, porque cientos de grupos con nombres improvisados se convierten en un problema en sí mismos.

• Nombre del grupo y convención de nombres acordados antes de empezar la configuración.
• Contabilización de posiciones: hedging para clientes de forex al estilo MT4; netting solo donde los clientes lo esperen.
• Apalancamiento y niveles de margin call y stop out idénticos a MT4, salvo que los cambie de forma deliberada.
• Divisa de depósito, modelo de comisiones y configuración de swaps por grupo.
• Permisos: Expert Advisors permitidos, trailing stops, posibles restricciones de símbolos.
• Qué grupos reciben qué símbolos, igual que en MT4 salvo cambio intencionado.

Fase 3: ¿qué hay que revisar al reconstruir los símbolos en MT5?

Cada símbolo debe tener en MT5 el mismo nombre, tamaño, sesiones y coste que en MT4, o un cambio deliberado y comunicado. Las discrepancias en los símbolos son la causa más frecuente de quejas de clientes tras una migración, porque afectan a cada operación: un tamaño de contrato distinto cambia el valor de la posición, una sesión distinta cambia la hora de apertura y un swap distinto cambia el coste overnight.

Preste especial atención a los sufijos. Si en MT4 se usaba “EURUSD.m” para un tipo de cuenta y “EURUSD” para otro, decida si MT5 mantiene los sufijos o pasa a un símbolo por grupo. Mantener los nombres reduce los fallos de los EA y la confusión de los clientes; cambiarlos es más limpio a largo plazo. Elija lo que elija, actualice ese mismo día el mapeo de símbolos del proveedor de liquidez en el bridge.

• Nombres de símbolos y sufijos, coherentes con la estructura de grupos.
• Tamaño de contrato, decimales, volumen mínimo y máximo y paso de volumen.
• Sesiones de trading y de cotización, incluidos los calendarios de festivos.
• Tipos de swap y día del triple swap.
• Spread o margen añadido, comisión y requisitos de margen por grupo.
• Mapeo de símbolos del bridge y del proveedor de liquidez, probado con cotizaciones en vivo antes del cambio.

Fase 4: ¿qué saldos e historial se migran, y cómo?

Los saldos, el crédito y el historial de operaciones cerradas pueden migrarse con scripts o herramientas; las contraseñas, las posiciones abiertas y los EA requieren decisiones o una acción del cliente. Acuerde el alcance por escrito antes del cambio, porque “lo migramos todo” significa cosas distintas para un proveedor, para su back office y para un cliente que busca el extracto del año pasado.

MT5 tiene más tipos de operaciones de saldo que MT4. MetaQuotes indica balance y credit en MT4, frente a balance, credit, correction, charge, bonus, commission, agent e interest en MT5. Eso hace más limpia la conciliación después del traslado, pero también obliga a decidir cómo se representan los movimientos históricos de MT4. La mayoría de los brókeres traslada los saldos y el crédito finales como asientos de apertura únicos y mantiene disponible el historial detallado de MT4 como extracto o archivo.

Fase 5: ¿cómo se gestionan los Expert Advisors y la conversión de MQL4 a MQL5?

Los Expert Advisors e indicadores en MQL4 no funcionan en MT5 y deben convertirse a MQL5, así que identifique pronto a los clientes afectados y ofrézcales una solución. El sitio MQL5 de MetaQuotes lo dice directamente: los programas escritos en MQL4 deben convertirse antes de poder usarse en MetaTrader 5. El aviso de Earn a sus clientes de 2025 insistía en lo mismo y les indicaba que los EA de MT4 no son compatibles con MT5.

La conversión es más que buscar y reemplazar. MT5 separa órdenes, operaciones (deals) y posiciones: según la documentación de MetaQuotes, una orden es una instrucción de compra o venta, un deal es el intercambio efectivo y una posición es la obligación resultante. MQL5 envía las operaciones mediante OrderSend() con una estructura MqlTradeRequest, los indicadores integrados devuelven identificadores (handles) que se leen con CopyBuffer(), y las constantes de periodo del gráfico cambiaron, con nuevos marcos temporales como M2, M3 y H6. Los indicadores sencillos se convierten rápido; los EA de gestión de operaciones necesitan pruebas en el probador de estrategias de MT5.

• Haga la lista de clientes que usan EA, y de sus programas más comunes, a partir de la auditoría.
• Compruebe si los EA comerciales ya tienen versiones para MT5 de sus autores.
• Ofrezca una vía de conversión para el código personalizado: un desarrollador interno, un freelance o un socio.
• Permita el trading con EA en los grupos de MT5 correspondientes y pruebe los EA más comunes en una demo antes del cambio.
• Avise a los usuarios de EA en el primer aviso; son quienes más antelación necesitan.

Fase 6: ¿cómo se trasladan las estructuras de IB a MT5?

Reconstruya la lista de clientes, las reglas de comisiones y el calendario de pagos de cada IB sobre las cuentas MT5, y pida a cada IB que confirme el resultado antes del cambio. Los IB son el grupo con más probabilidades de marcharse durante una migración si algo sale mal, porque un rebate no pagado les cuesta dinero directamente.

La mecánica depende de dónde esté su lógica de IB. Si las comisiones se calculan en su CRM a partir de los datos de trading, el CRM tiene que leer los deals de MT5 en lugar de las operaciones de MT4 y asociar los números de cuenta antiguos a los nuevos. Si en MT4 las paga un plug-in del servidor, necesita un equivalente en MT5 o pasar al cálculo en el CRM. Los tipos de operación de saldo commission y agent de MT5 ayudan a mantener los pagos a IB separados de los fondos de los clientes en los informes.

• Exporte el árbol completo de IB: IB principales, sub-IB y cada cuenta de cliente vinculada.
• Documente las reglas de comisiones: por lote, por símbolo, reparto del spread, tramos y topes.
• Asocie en el CRM los números de cuenta antiguos de MT4 a las nuevas cuentas MT5.
• Haga un cálculo de comisiones en paralelo con datos de prueba y compárelo con los resultados de MT4.
• Envíe a cada IB una confirmación de su lista de clientes y sus tarifas, y obtenga respuesta.
• Informe a los IB antes que a los clientes, con material que puedan reenviar a sus propias redes.

Fase 7: ¿qué pasa con la liquidez, el bridge, el CRM y las interfaces?

Todos los sistemas conectados a MT4 deben reconectarse y probarse contra MT5 antes del cambio: liquidez y bridge, CRM, pagos, KYC, informes y las interfaces para clientes. MT5 ofrece interfaces de integración distintas de las de MT4, como la Manager API en C++, ASP.Net y PHP, la MetaTrader 5 Web API y la exportación nativa a SQL, de modo que los proveedores pueden necesitar conectores nuevos y no un simple cambio de configuración.

Aquí es donde una interfaz con su marca compensa. Si su WebTrader y sus apps se conectan mediante la MT5 Web API, como las nuestras, los clientes pasan al nuevo servidor dentro de la misma app de marca, en lugar de descargar otra distinta. Tratamos la parte del servidor en integración con proveedores de liquidez y el back office en software CRM para forex.

Fase 8: ¿cómo debe informar a los clientes de una migración de MT4 a MT5?

Informe a los clientes pronto, más de una vez y diciéndoles exactamente qué deben hacer. Una buena secuencia de avisos empieza varias semanas antes del cambio, indica el fin de semana, explica qué pasa con las posiciones, los saldos y el historial, y da instrucciones claras para los nuevos accesos y los EA. Informe primero a su equipo de soporte, que será quien reciba las preguntas.

Un primer aviso podría decir, por ejemplo: “El fin de semana del [fecha], su cuenta de trading pasará de MetaTrader 4 a MetaTrader 5. Su saldo y su historial de operaciones se trasladarán con ella. Cierre o anote sus órdenes pendientes antes de las [hora]. Recibirá sus nuevos datos de acceso por email el [fecha]. Si usa Expert Advisors, contacte con nosotros ahora: los programas de MT4 necesitan una versión para MT5.” Adáptelo a lo que haya decidido sobre las posiciones y el historial.

1. Entre cuatro y seis semanas antesPrimer aviso por email, en el área de cliente y dentro de la app de trading, con la fecha, lo que cambia y lo que no.
2. Tres semanas antesMensaje aparte a los usuarios de EA y a los IB, con instrucciones específicas y un contacto de soporte.
3. Una semana antesRecordatorio con la hora exacta de congelación, lo decidido sobre posiciones abiertas y órdenes pendientes, y enlaces a las apps de MT5.
4. Fin de semana del cambioActualizaciones de estado en la congelación, durante la migración y cuando abra MT5, por los mismos canales.
5. Primera semana despuésAyuda con el acceso, preguntas frecuentes, horario de soporte ampliado y seguimiento de los clientes que no han accedido.

Fase 9: ¿cómo se ejecuta el fin de semana del cambio y se planifica la vuelta atrás?

Ejecute el cambio a partir de una hoja de ejecución por escrito, con horas, responsables y una comprobación de conciliación en cada etapa, y defina de antemano qué provoca una vuelta atrás. El fin de semana es la ventana habitual porque los mercados están cerrados; Earn, por ejemplo, migró en dos fases de fin de semana en septiembre de 2025, con los servidores MT4 no disponibles durante cada ventana.

El plan de vuelta atrás es la parte que los brókeres se saltan y de la que luego se arrepienten. Si los saldos no cuadran o el bridge no cotiza correctamente a una hora fijada del domingo, necesita saber quién decide, cómo se reabre MT4 y qué se dice a los clientes. Hacerlo por fases ayuda: trasladar primero un grupo más pequeño, como las cuentas demo y los clientes de un IB, pone a prueba el proceso antes de que se mueva el grueso de su cartera.

• Congele el trading en MT4 a una hora fijada y haga copias de seguridad completas.
• Exporte saldos, crédito, historial y posiciones abiertas; anote los totales para la conciliación.
• Impórtelos en MT5 y concilie el número de cuentas, el saldo total y el equity (patrimonio) total con la exportación de MT4.
• Pruebe accesos, cotizaciones, apertura y cierre de órdenes en cuentas reales con volúmenes pequeños.
• Confirme en MT5 los precios del bridge, la sincronización del CRM y los flujos de depósitos y retiradas.
• Decisión de seguir o no a una hora fija, con vuelta atrás a MT4 si falla cualquier comprobación.
• Envíe las nuevas credenciales y el mensaje de “ya está operando en MT5”.

Fase 10: ¿qué ocurre tras la puesta en marcha y cuándo se puede apagar MT4?

Tras la puesta en marcha, mantenga MT4 en solo lectura durante un periodo de conciliación, archive sus datos para cumplir sus obligaciones de conservación de registros y solo entonces retírelo. Los clientes pedirán extractos antiguos, los auditores pueden pedir el historial y un IB puede reclamar un rebate semanas después. Un MT4 en solo lectura, o un archivo completo que pueda consultar, responde a esas preguntas.

Vigile de cerca las dos primeras semanas. Siga la tasa de accesos, el volumen de depósitos, las incidencias de soporte por tema y la actividad de los IB, y contacte personalmente con los clientes de alto valor que no hayan accedido. La mayoría de las pérdidas en una migración se producen en silencio, por clientes que no vuelven a operar, más que por fallos visibles.

• Mantenga MT4 en solo lectura durante un periodo acordado, por ejemplo de 30 a 90 días.
• Archive los datos de MT4 en un formato que pueda consultar y presentar en auditorías.
• Haga seguimiento de los clientes que no han accedido a MT5.
• Revise las incidencias de soporte y corrija los problemas recurrentes en las preguntas frecuentes y en la app.
• Comunique formalmente la baja al proveedor de MT4 o a otros proveedores, según el contrato.

¿Cómo lleva a cabo FXUP una migración de MT4 a MT5?

Gestionamos las migraciones como un proyecto con un alcance por escrito: recorremos esta lista con su equipo y nos hacemos cargo de las fases técnicas, es decir, la configuración de MT5, la migración de datos, la conexión del CRM y de las interfaces y el propio cambio. El destino puede ser un grey label MT5, un white label MT5 o su propia licencia MT5; como consultora, también gestionamos, con honorarios, los requisitos y la solicitud ante MetaQuotes para los clientes que quieren su propia licencia. En el back office, tenemos nuestro propio CRM y trabajamos también con CRM de socios, y proponemos el que encaje con sus reglas de IB y sus integraciones. La página de migración de MT4 a MT5 explica cómo definimos el trabajo; para cifras actuales, escríbanos con sus cifras de cuentas.

Si sigue en MT4 porque nadie le ha ofrecido MT5 en condiciones razonables, o necesita MT4 específicamente durante un tiempo, escríbanos y comprobaremos la disponibilidad para su caso. FXUP es un proveedor de tecnología independiente y no está vinculada a MetaQuotes; los datos sobre MetaQuotes de esta página proceden de sus propios sitios y documentación.

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