Checklist de migração do MT4 para o MT5 para corretoras

Como usar este checklist de migração do MT4 para o MT5?

Use-o como um documento vivo: dê a cada item um responsável e uma data, e não comece a virada até que cada linha das fases um a oito esteja concluída ou tenha sido descartada de propósito. As fases se sobrepõem no tempo, mas a ordem importa. Mapear grupos antes de auditá-los, ou avisar os clientes antes de saber como será o novo login, gera retrabalho.

A tabela mostra quem normalmente é responsável por cada fase e o que ela deve entregar. Em uma corretora pequena, uma só pessoa pode cuidar de quatro delas. Não tem problema, desde que o resultado exista por escrito. Se você quiser o checklist adaptado à sua estrutura, mande uma mensagem no WhatsApp com o número de contas e devolvemos um plano dividido em fases.

Por que migrar do MT4 para o MT5 agora, se o MT4 ainda funciona?

Porque o calendário está cada vez mais nas mãos de outros. A MetaQuotes não vende mais licenças MT4 e diz que o novo desenvolvimento conceitual vai para o MetaTrader 5. Em 2026, a KCM Trade anunciou o fim do seu serviço MT4 após o fechamento do mercado em 30 de outubro de 2026, e a OANDA Japan deixou de aceitar novas ordens no MT4 em 25 de setembro de 2026, antes de encerrar o serviço em 27 de novembro de 2026. Se você opera no servidor MT4 de outra empresa, essa empresa pode anunciar uma data por você.

Migrar no seu próprio calendário sai mais barato do que migrar no calendário de um provedor. Você escolhe o fim de semana, prepara os clientes direito e transfere os IBs antes que um concorrente os procure. Há também ganhos do outro lado: o MT5 elimina o limite do MT4 de 512 grupos de contas e 1.024 símbolos, acrescenta mais tipos de ordem pendente e suporta mercados além do forex. Nosso guia white label MT4 vs MT5 traz a comparação em detalhe.

Fase 1: o que auditar no MT4 antes de migrar?

Audite tudo o que tem uma configuração, uma regra ou um cliente associado. A auditoria é a base de todas as fases seguintes e a referência para a conciliação depois da virada. Exporte os dados do MT4 Manager e do Administrator, em vez de confiar na memória ou em planilhas antigas; as configurações mudam ao longo dos anos.

• Contas: total, ativas nos últimos 90 dias, com saldo, com posições abertas, com crédito ou bônus, inativas.
• Grupos: cada grupo com sua alavancagem, níveis de margin call e stop out, comissão, moeda e o IB ou a região que atende.
• Símbolos: nomes, incluindo sufixos, tamanho do contrato, casas decimais, sessões de negociação, taxas de swap, spread ou markup e configurações de margem.
• Plug-ins e ferramentas do servidor: bridges, ferramentas de risco, plug-ins de bônus ou rebate, ferramentas de copy trading ou MAM e suas configurações.
• Integrações: CRM, área do cliente, fluxos de pagamento, KYC, relatórios, feeds de dados e tudo o mais que use a MT4 Manager API.
• Uso de EAs: clientes que rodam Expert Advisors, indicadores personalizados ou scripts, de preferência com os nomes dos programas mais usados.
• Contratos: prazos de aviso prévio com o seu provedor de MT4, o provedor de liquidez e os fornecedores, e quaisquer cláusulas sobre exportação de dados.

Fase 2: como mapear os grupos de contas do MT4 para o MT5?

Associe cada grupo do MT4 a um grupo do MT5 com as mesmas condições econômicas, e escolha a contabilização com hedge para clientes de forex acostumados ao MT4. O MT5 oferece contabilização de posições em netting e em hedge; a MetaQuotes acrescentou o hedge em 2016 para que o cliente possa manter várias posições no mesmo símbolo, inclusive opostas, como no MT4. Colocar clientes do MT4 em grupos netting muda o comportamento das posições e gera reclamações de que você não precisa.

Aproveite a mudança para arrumar a casa. O limite de 512 grupos do MT4 levou muitas corretoras a soluções de compromisso, como compartilhar grupos entre IBs ou tipos de conta. O MT5 não tem esse teto, então você pode dar a cada IB ou região seu próprio grupo, se isso simplificar os relatórios. Só mantenha uma convenção de nomes rigorosa, porque centenas de grupos com nomes improvisados viram um problema à parte.

• Nome do grupo e convenção de nomes acordados antes de a configuração começar.
• Contabilização de posições: hedge para clientes de forex no estilo MT4; netting só onde os clientes esperam.
• Alavancagem e níveis de margin call e stop out idênticos aos do MT4, a menos que você esteja mudando de propósito.
• Moeda de depósito, modelo de comissão e configurações de swap por grupo.
• Permissões: Expert Advisors permitidos, trailing stops, eventuais restrições de símbolos.
• Quais grupos recebem quais símbolos, igual à estrutura do MT4, salvo mudança intencional.

Fase 3: o que verificar ao reconstruir os símbolos no MT5?

Cada símbolo precisa ter no MT5 o mesmo nome, tamanho, sessões e custo que tinha no MT4, ou então uma mudança deliberada e comunicada. Divergências de símbolos são a causa mais comum de reclamações de clientes depois de uma migração, porque afetam todas as operações: um tamanho de contrato diferente muda o valor da posição, uma sessão diferente muda a hora em que a negociação abre, um swap diferente muda o custo overnight.

Preste atenção especial aos sufixos. Se o MT4 usava “EURUSD.m” para um tipo de conta e “EURUSD” para outro, decida se o MT5 mantém os sufixos ou passa a ter um símbolo por grupo. Manter os nomes reduz a quebra de EAs e a confusão dos clientes; mudá-los é mais limpo no longo prazo. Seja qual for a escolha, atualize no mesmo dia o mapeamento de símbolos do provedor de liquidez na bridge.

• Nomes e sufixos dos símbolos, alinhados à estrutura de grupos.
• Tamanho do contrato, casas decimais, volume mínimo e máximo e incremento de volume.
• Sessões de negociação e de cotação, incluindo calendários de feriados.
• Taxas de swap e o dia do swap triplo.
• Spread ou markup, comissão e exigências de margem por grupo.
• Mapeamento de símbolos da bridge e do provedor de liquidez, testado com cotações reais antes da virada.

Fase 4: quais saldos e históricos migram, e como?

Saldos, créditos e o histórico de operações encerradas podem ser migrados com scripts ou ferramentas; senhas, posições abertas e EAs exigem decisões ou ação do cliente. Acerte o escopo por escrito antes da virada, porque “migramos tudo” significa coisas diferentes para um fornecedor, para o seu back office e para um cliente procurando o extrato do ano passado.

O MT5 tem mais tipos de operação de saldo do que o MT4. A MetaQuotes lista balance e credit no MT4, contra balance, credit, correction, charge, bonus, commission, agent e interest no MT5. Isso deixa a conciliação mais organizada depois da mudança, mas também obriga a decidir como os lançamentos históricos do MT4 serão representados. A maioria das corretoras transfere os saldos finais e o crédito como lançamentos de abertura únicos e mantém o histórico detalhado do MT4 disponível como extrato ou arquivo.

Fase 5: como lidar com os Expert Advisors e a conversão de MQL4 para MQL5?

Expert Advisors e indicadores em MQL4 não rodam no MT5 e precisam ser convertidos para MQL5, então identifique cedo os clientes afetados e ofereça um caminho a eles. O site MQL5 da MetaQuotes diz isso diretamente: programas escritos em MQL4 devem ser convertidos antes de serem usados no MetaTrader 5. O aviso da Earn aos clientes em 2025 disse o mesmo, informando que os EAs de MT4 não são compatíveis com o MT5.

A conversão é mais do que localizar e substituir. O MT5 separa ordens, negócios (deals) e posições: na documentação da MetaQuotes, ordem é uma instrução de compra ou venda, negócio é a troca efetiva, e posição é a obrigação resultante. O MQL5 envia operações por OrderSend() com uma estrutura MqlTradeRequest, os indicadores nativos retornam handles lidos com CopyBuffer(), e as constantes de período dos gráficos mudaram, com novos tempos gráficos como M2, M3 e H6. Indicadores simples se convertem rápido; EAs de gestão de operações precisam de testes no testador de estratégias do MT5.

• Liste, a partir da auditoria, os clientes que usam EAs e os programas mais comuns.
• Verifique se os EAs comerciais já têm versões para MT5 feitas pelos próprios autores.
• Ofereça um caminho de conversão para código personalizado: um desenvolvedor interno, um freelancer ou um parceiro.
• Permita a negociação com EAs nos grupos MT5 pertinentes e teste os EAs mais comuns em uma conta demo antes da virada.
• Avise os usuários de EAs já no primeiro comunicado; eles são os que mais precisam de antecedência.

Fase 6: como transferir as estruturas de IB para o MT5?

Reconstrua a lista de clientes, as regras de comissão e o calendário de pagamentos de cada IB com base nas contas do MT5, e peça a cada IB que confirme o resultado antes da virada. Os IBs são o grupo com mais chance de ir embora durante uma migração se algo der errado, porque um rebate perdido custa dinheiro diretamente para eles.

A mecânica depende de onde fica a lógica dos IBs. Se as comissões são calculadas no seu CRM a partir dos dados de negociação, o CRM precisa ler os deals do MT5 em vez das operações do MT4 e associar os números de conta antigos aos novos. Se são pagas por um plug-in de servidor no MT4, você precisa de um equivalente no MT5 ou de passar o cálculo para o CRM. Os tipos de operação de saldo separados para comissão e agente no MT5 ajudam a manter os pagamentos de IB distintos dos recursos dos clientes nos relatórios.

• Exporte a árvore completa de IBs: IBs master, sub-IBs e todas as contas de clientes vinculadas.
• Documente as regras de comissão: por lote, por símbolo, divisão de spread, faixas e tetos.
• Associe no CRM os números de conta antigos do MT4 às novas contas do MT5.
• Rode um cálculo de comissões em paralelo com dados de teste e compare com os resultados do MT4.
• Envie a cada IB uma confirmação da lista de clientes e das taxas, e obtenha uma resposta.
• Informe os IBs antes dos clientes, com material que eles possam repassar às próprias redes.

Fase 7: e a liquidez, a bridge, o CRM e as interfaces?

Todo sistema conectado ao MT4 precisa ser reconectado e testado contra o MT5 antes da virada: liquidez e bridge, CRM, pagamentos, KYC, relatórios e as interfaces dos clientes. O MT5 oferece interfaces de integração diferentes das do MT4, incluindo a Manager API em C++, ASP.Net e PHP, a MetaTrader 5 Web API e a exportação SQL nativa, então os fornecedores podem precisar de novos conectores, e não apenas de uma mudança de configuração.

É aqui que uma interface com a sua marca compensa. Se o seu WebTrader e os seus apps se conectam pela MT5 Web API, como os nossos, os clientes passam para o novo servidor dentro do mesmo app com a sua marca, em vez de baixar outro. Tratamos do lado do servidor em integração com provedores de liquidez e do back office em CRM para forex.

Fase 8: como avisar os clientes sobre a migração do MT4 para o MT5?

Avise os clientes cedo, avise mais de uma vez e diga exatamente o que eles precisam fazer. Uma boa sequência de avisos começa várias semanas antes da virada, informa o fim de semana, diz o que acontece com posições, saldos e histórico e dá instruções claras sobre novos logins e EAs. Prepare primeiro sua equipe de suporte; é ela que vai receber as perguntas.

Um primeiro aviso poderia dizer, por exemplo: “No fim de semana de [data], sua conta de negociação passará do MetaTrader 4 para o MetaTrader 5. Seu saldo e seu histórico de operações irão junto. Feche ou anote suas ordens pendentes antes de [horário]. Você receberá os novos dados de acesso por e-mail em [data]. Se você usa Expert Advisors, fale conosco agora: os programas de MT4 precisam de uma versão para MT5.” Adapte o texto às suas decisões sobre posições e histórico.

1. Quatro a seis semanas antesPrimeiro aviso por e-mail, na área do cliente e dentro do app de negociação, com a data, o que muda e o que não muda.
2. Três semanas antesMensagem separada para usuários de EAs e IBs, com instruções específicas e um contato de suporte.
3. Uma semana antesLembrete com o horário exato do congelamento, a decisão sobre posições abertas e ordens pendentes e os links dos apps MT5.
4. Fim de semana da viradaAtualizações de status no congelamento, durante a migração e quando o MT5 abrir, pelos mesmos canais.
5. Primeira semana depoisAjuda com o login, perguntas frequentes, horário de suporte estendido e contato com os clientes que ainda não entraram.

Fase 9: como conduzir o fim de semana da virada e planejar o retorno?

Conduza a virada a partir de um roteiro escrito, com horários, responsáveis e uma checagem de conciliação em cada etapa, e defina com antecedência o que aciona o retorno. O fim de semana é a janela habitual, porque os mercados estão fechados; a Earn, por exemplo, migrou em duas ondas de fim de semana em setembro de 2025, com os servidores MT4 indisponíveis durante cada janela.

O plano de retorno é a parte que as corretoras pulam e depois se arrependem. Se os saldos não baterem ou a bridge não cotar corretamente até um horário definido no domingo, você precisa saber quem decide, como o MT4 é reaberto e o que se diz aos clientes. As ondas ajudam: mover primeiro um grupo menor, como as contas demo e os clientes de um IB, testa o processo antes de a maior parte da sua carteira mudar.

• Congele a negociação no MT4 em um horário definido e faça backups completos.
• Exporte saldos, créditos, histórico e posições abertas; registre os totais para a conciliação.
• Importe no MT5 e depois concilie o número de contas, o saldo total e o equity (patrimônio líquido da conta) total com a exportação do MT4.
• Teste logins, cotações, envio e fechamento de ordens em contas reais com volumes pequenos.
• Confirme no MT5 a precificação da bridge, a sincronização do CRM e os fluxos de depósito e saque.
• Decisão de seguir ou não em um horário fixo, com retorno ao MT4 se qualquer checagem falhar.
• Envie as novas credenciais e a mensagem de que a conta já está ativa no MT5.

Fase 10: o que acontece depois da entrada no ar e quando o MT4 pode ser desligado?

Depois da entrada no ar, mantenha o MT4 em modo somente leitura durante um período de conciliação, arquive os dados para cumprir suas obrigações de guarda de registros e só então desative-o. Os clientes vão pedir extratos antigos, os auditores podem pedir o histórico e um IB pode contestar um rebate semanas depois. Um MT4 somente leitura, ou um arquivo completo que você consiga consultar, responde a essas perguntas.

Acompanhe de perto as duas primeiras semanas. Monitore taxas de login, volumes de depósito, chamados de suporte por assunto e atividade dos IBs, e entre em contato pessoalmente com os clientes de alto valor que ainda não entraram. A maior parte das perdas numa migração acontece em silêncio, com clientes que nunca voltam a operar, e não com falhas visíveis.

• Mantenha o MT4 somente leitura por um período acordado, por exemplo de 30 a 90 dias.
• Arquive os dados do MT4 em um formato que você consiga pesquisar e apresentar em auditorias.
• Entre em contato com os clientes que ainda não entraram no MT5.
• Revise os chamados de suporte e corrija os problemas recorrentes nas perguntas frequentes e no app.
• Dê aviso formal ao provedor ou fornecedor do MT4, conforme o contrato.

Como a FXUP conduz uma migração do MT4 para o MT5?

Conduzimos migrações como um projeto com escopo por escrito, seguindo este checklist com a sua equipe e assumindo as fases técnicas: configuração do MT5, migração de dados, conexão do CRM e das interfaces e a própria virada. O destino pode ser um grey label MT5, um white label MT5 ou a sua própria licença MT5; como consultoria, também cuidamos, mediante remuneração, dos requisitos e do pedido à MetaQuotes para clientes que querem licença própria. No back office, temos nosso próprio CRM e também trabalhamos com CRMs parceiros, e propomos o que se encaixar melhor nas suas regras de IB e integrações. A página migração do MT4 para o MT5 explica como definimos o escopo do trabalho; para valores atuais, mande uma mensagem com o número de contas.

Se você ainda está no MT4 porque ninguém conseguiu oferecer MT5 em condições razoáveis, ou se precisa especificamente do MT4 por um período, escreva para nós e verificamos a disponibilidade para o seu caso. A FXUP é uma fornecedora de tecnologia independente e não tem vínculo com a MetaQuotes; as informações sobre a MetaQuotes nesta página vêm dos sites e da documentação da própria empresa.

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