Checklist de migration MT4 vers MT5 pour courtiers : chaque point

Comment utiliser cette checklist de migration MT4 vers MT5 ?

Utilisez-la comme un document vivant : attribuez à chaque point un responsable et une date, et ne lancez pas la bascule tant que chaque ligne des phases un à huit n’est pas soit réalisée, soit abandonnée en connaissance de cause. Les phases se chevauchent dans le temps, mais l’ordre compte. Faire la correspondance des groupes avant de les avoir audités, ou prévenir les clients avant de connaître leur nouvelle procédure de connexion, oblige à refaire le travail.

Le tableau indique qui est habituellement responsable de chaque phase et ce qu’elle doit produire. Dans une petite société de courtage, une même personne peut en porter quatre. Ce n’est pas un problème, tant que le livrable existe par écrit. Si vous souhaitez que la checklist soit adaptée à votre configuration, écrivez-nous sur WhatsApp en indiquant votre nombre de comptes, et nous vous renverrons un plan par phases.

Pourquoi migrer de MT4 vers MT5 maintenant si MT4 fonctionne encore ?

Parce que le calendrier est de plus en plus fixé par d’autres. MetaQuotes ne vend plus de licences MT4 et indique que le développement conceptuel se poursuit sur MetaTrader 5. En 2026, KCM Trade a annoncé la fin de son service MT4 après la clôture des marchés le 30 octobre 2026, et OANDA Japan a cessé d’accepter de nouveaux ordres sur MT4 le 25 septembre 2026, avant l’arrêt du service le 27 novembre 2026. Si vous êtes sur le serveur MT4 de quelqu’un d’autre, cet hébergeur peut fixer la date à votre place.

Migrer selon votre propre calendrier coûte moins cher que de migrer selon celui d’un hébergeur. Vous choisissez le week-end, vous préparez correctement vos clients et vous faites passer vos apporteurs d’affaires avant qu’un concurrent ne les approche. Il y a aussi des gains à l’arrivée : MT5 supprime la limite de MT4 de 512 groupes de comptes et 1 024 symboles, ajoute des types d’ordres en attente et prend en charge d’autres marchés que le forex. Notre guide white label MT4 ou MT5 détaille la comparaison.

Phase 1 : que faut-il auditer sur MT4 avant de migrer ?

Auditez tout ce qui comporte un paramètre, une règle ou un client associé. L’audit sert de référence à toutes les phases suivantes et au rapprochement après la bascule. Exportez-le depuis le MT4 Manager et l’Administrator plutôt que de vous fier à la mémoire ou à de vieux tableurs ; les paramètres dérivent au fil des années.

• Comptes : total, actifs sur les 90 derniers jours, approvisionnés, avec positions ouvertes, avec crédit ou bonus, dormants.
• Groupes : chaque groupe avec son effet de levier, ses niveaux d’appel de marge et de stop out, sa commission, sa devise, ainsi que l’apporteur d’affaires ou la région qu’il sert.
• Symboles : noms, suffixes compris, taille de contrat, décimales, sessions de trading, taux de swap, spread ou majoration et paramètres de marge.
• Plug-ins et outils côté serveur : bridges, outils de risque, plug-ins de bonus ou de remise, outils de copy trading ou de MAM, et leur configuration.
• Intégrations : CRM, espace client, flux de paiement, KYC, reporting, flux de données et tout ce qui utilise la MT4 Manager API.
• Utilisation des EA : clients qui utilisent des Expert Advisors, des indicateurs personnalisés ou des scripts, idéalement avec le nom des programmes les plus utilisés.
• Contrats : préavis auprès de votre hébergeur MT4, de votre fournisseur de liquidité et de vos prestataires, et toute clause sur l’export des données.

Phase 2 : comment faire correspondre les groupes de comptes MT4 et MT5 ?

Faites correspondre chaque groupe MT4 à un groupe MT5 aux conditions économiques identiques, et choisissez le mode couverture pour les clients forex habitués à MT4. MT5 propose deux modes de comptabilisation des positions, compensation (netting) et couverture (hedging) ; MetaQuotes a ajouté la couverture en 2016 pour qu’un client puisse détenir plusieurs positions sur le même symbole, y compris opposées, comme sur MT4. Placer des clients MT4 dans des groupes en compensation change le comportement de leurs positions et génère des réclamations dont vous pouvez vous passer.

Profitez-en pour faire le ménage. La limite de 512 groupes de MT4 a poussé beaucoup de courtiers à des compromis, comme partager des groupes entre apporteurs d’affaires ou types de compte. MT5 n’a pas ce plafond : vous pouvez donner à chaque apporteur d’affaires ou à chaque région son propre groupe si cela simplifie le reporting. Gardez simplement une convention de nommage stricte, car des centaines de groupes aux noms improvisés deviennent un problème en soi.

• Nom des groupes et convention de nommage arrêtés avant le début de la configuration.
• Comptabilisation des positions : couverture pour les clients forex habitués à MT4 ; compensation uniquement là où les clients l’attendent.
• Effet de levier, niveaux d’appel de marge et de stop out identiques à MT4, sauf changement délibéré.
• Devise de dépôt, modèle de commission et paramètres de swap par groupe.
• Droits : Expert Advisors autorisés, stops suiveurs, éventuelles restrictions de symboles.
• Quels groupes reçoivent quels symboles, conformément à la configuration MT4 sauf changement voulu.

Phase 3 : que faut-il vérifier en reconstruisant les symboles sur MT5 ?

Chaque symbole doit avoir sur MT5 le même nom, la même taille, les mêmes sessions et le même coût que sur MT4, ou faire l’objet d’un changement délibéré et annoncé. Les écarts sur les symboles sont la cause la plus fréquente de réclamations après une migration, car ils touchent chaque transaction : une taille de contrat différente modifie la valeur de la position, une session différente change l’heure d’ouverture du trading, un swap différent change le coût de portage overnight.

Soyez particulièrement attentif aux suffixes. Si MT4 utilisait « EURUSD.m » pour un type de compte et « EURUSD » pour un autre, décidez si MT5 conserve les suffixes ou passe à un seul symbole par groupe. Conserver les noms limite les dysfonctionnements des EA et la confusion des clients ; les changer est plus propre à long terme. Quel que soit votre choix, mettez à jour le même jour la correspondance des symboles du fournisseur de liquidité dans le bridge.

• Noms et suffixes des symboles, alignés sur la structure des groupes.
• Taille de contrat, décimales, volumes minimal et maximal, pas de volume.
• Sessions de trading et de cotation, y compris les calendriers des jours fériés.
• Taux de swap et jour du triple swap.
• Spread ou majoration, commission et exigences de marge par groupe.
• Correspondance des symboles dans le bridge et chez le fournisseur de liquidité, testée avec des cotations réelles avant la bascule.

Phase 4 : quels soldes et quel historique migrent, et comment ?

Les soldes, le crédit et l’historique des transactions clôturées peuvent être migrés par scripts ou par outils ; les mots de passe, les positions ouvertes et les EA demandent des décisions ou une action du client. Arrêtez le périmètre par écrit avant la bascule, car « nous migrons tout » ne veut pas dire la même chose pour un prestataire, pour votre back-office et pour un client qui cherche son relevé de l’an dernier.

MT5 compte davantage de types d’opérations de solde que MT4. MetaQuotes recense balance et credit sur MT4, contre balance, credit, correction, charge, bonus, commission, agent et interest sur MT5. Les rapprochements en sont facilités après la migration, mais il faut aussi décider comment représenter les écritures historiques de MT4. La plupart des courtiers reportent les soldes et le crédit de clôture sous forme d’écritures d’ouverture uniques et conservent l’historique détaillé de MT4 sous forme de relevé ou d’archive.

Phase 5 : comment gérer les Expert Advisors et la conversion de MQL4 en MQL5 ?

Les Expert Advisors et indicateurs MQL4 ne fonctionnent pas sur MT5 et doivent être convertis en MQL5 : identifiez tôt les clients concernés et proposez-leur une solution. Le site MQL5 de MetaQuotes le dit sans détour : les programmes écrits en MQL4 doivent être convertis avant de pouvoir être utilisés dans MetaTrader 5. L’avis aux clients publié par Earn en 2025 allait dans le même sens, en indiquant que les EA MT4 ne sont pas compatibles avec MT5.

La conversion ne se résume pas à un rechercher-remplacer. MT5 distingue ordres, transactions (deals) et positions : dans la documentation de MetaQuotes, un ordre est une instruction d’achat ou de vente, une transaction est l’échange effectif, et une position est l’engagement qui en résulte. En MQL5, les transactions sont envoyées par OrderSend() avec une structure MqlTradeRequest, les indicateurs intégrés renvoient des handles lus avec CopyBuffer(), et les constantes de période des graphiques ont changé, avec l’ajout de nouvelles unités de temps comme M2, M3 et H6. Les indicateurs simples se convertissent vite ; les EA de gestion des transactions doivent être testés dans le testeur de stratégies de MT5.

• Listez, à partir de l’audit, les clients qui utilisent des EA et leurs programmes les plus courants.
• Vérifiez si les EA commerciaux existent déjà en version MT5 chez leurs auteurs.
• Proposez une solution de conversion pour le code sur mesure : un développeur interne, un freelance ou un partenaire.
• Autorisez le trading par EA sur les groupes MT5 concernés et testez les EA courants sur un compte de démonstration avant la bascule.
• Prévenez les utilisateurs d’EA dès le premier avis : ce sont eux qui ont besoin du plus long délai.

Phase 6 : comment transférer les structures d’apporteurs d’affaires vers MT5 ?

Reconstruisez pour chaque apporteur d’affaires sa liste de clients, ses règles de commission et son calendrier de paiement sur les comptes MT5, et faites valider le résultat par chacun avant la bascule. Les apporteurs d’affaires sont les plus susceptibles de partir si une migration se passe mal, car une remise manquée leur coûte directement de l’argent.

Le fonctionnement dépend de l’endroit où se trouve votre logique de commissions. Si les commissions sont calculées dans votre CRM à partir des données de trading, le CRM doit lire les transactions (deals) MT5 au lieu des trades MT4 et faire correspondre les anciens numéros de compte aux nouveaux. Si elles sont versées par un plug-in serveur sur MT4, il vous faut un équivalent MT5 ou un passage à un calcul dans le CRM. Les types d’opérations de solde distincts de MT5 pour les commissions et les agents aident à séparer, dans le reporting, les paiements aux apporteurs d’affaires des fonds des clients.

• Exportez l’arborescence complète : apporteurs principaux, sous-apporteurs et chaque compte client rattaché.
• Documentez les règles de commission : par lot, par symbole, partage du spread, paliers et plafonds.
• Faites correspondre dans le CRM les anciens numéros de compte MT4 aux nouveaux comptes MT5.
• Lancez un calcul de commissions en parallèle sur des données de test et comparez-le aux résultats MT4.
• Envoyez à chaque apporteur d’affaires une confirmation de sa liste de clients et de ses taux, et obtenez une réponse.
• Informez les apporteurs d’affaires avant les clients, avec des supports qu’ils peuvent transmettre à leurs propres réseaux.

Phase 7 : qu’en est-il de la liquidité, du bridge, du CRM et des interfaces ?

Chaque système connecté à MT4 doit être reconnecté et testé sur MT5 avant la bascule : liquidité et bridge, CRM, paiements, KYC, reporting et interfaces clients. MT5 propose d’autres interfaces d’intégration que MT4, dont la Manager API en C++, ASP.Net et PHP, la MetaTrader 5 Web API et l’export SQL natif ; les prestataires peuvent donc avoir besoin de nouveaux connecteurs plutôt que d’un simple changement de configuration.

C’est ici qu’une interface à votre marque montre tout son intérêt. Si votre WebTrader et vos applications se connectent via la MT5 Web API, comme les nôtres, les clients passent sur le nouveau serveur dans la même application à votre marque au lieu d’en télécharger une autre. Nous détaillons le côté serveur dans notre page intégration de fournisseurs de liquidité et le back-office dans logiciel CRM forex.

Phase 8 : comment annoncer une migration de MT4 vers MT5 aux clients ?

Prévenez les clients tôt, plus d’une fois, et dites-leur exactement ce qu’ils doivent faire. Une bonne séquence d’avis commence plusieurs semaines avant la bascule, nomme le week-end concerné, explique ce qu’il advient des positions, des soldes et de l’historique, et donne des instructions claires pour les nouveaux identifiants et les EA. Informez d’abord votre équipe support : c’est elle qui recevra les questions.

Un premier avis pourrait par exemple être formulé ainsi : « Le week-end du [date], votre compte de trading passera de MetaTrader 4 à MetaTrader 5. Votre solde et votre historique de transactions seront transférés avec lui. Veuillez clôturer ou noter vos ordres en attente avant [heure]. Vous recevrez vos nouveaux identifiants par e-mail le [date]. Si vous utilisez des Expert Advisors, contactez-nous dès maintenant : les programmes MT4 nécessitent une version MT5. » Adaptez-le à vos décisions sur les positions et l’historique.

1. Quatre à six semaines avantPremier avis par e-mail, dans l’espace client et dans l’application de trading, avec la date, ce qui change et ce qui ne change pas.
2. Trois semaines avantMessage distinct aux utilisateurs d’EA et aux apporteurs d’affaires, avec des instructions précises et un contact au support.
3. Une semaine avantRappel avec l’heure exacte du gel, la décision sur les positions ouvertes et les ordres en attente, et les liens vers les applications MT5.
4. Week-end de basculePoints d’étape au gel, pendant la migration et à l’ouverture de MT5, par les mêmes canaux.
5. Première semaine aprèsAide à la connexion, FAQ, horaires de support étendus et relance des clients qui ne se sont pas connectés.

Phase 9 : comment conduire le week-end de bascule et prévoir un retour arrière ?

Conduisez la bascule à partir d’une feuille de route écrite, avec horaires, responsables et contrôle de rapprochement à chaque étape, et définissez à l’avance ce qui déclenche un retour arrière. Le week-end est la fenêtre habituelle, puisque les marchés sont fermés ; Earn, par exemple, a migré en deux vagues de week-end en septembre 2025, ses serveurs MT4 étant indisponibles pendant chaque fenêtre.

Le plan de retour arrière est la partie que les courtiers sautent et regrettent ensuite. Si le rapprochement des soldes échoue ou si le bridge ne cote pas correctement à une heure donnée le dimanche, vous devez savoir qui décide, comment MT4 est rouvert et ce qui est dit aux clients. Procéder par vagues aide : faire passer d’abord un groupe plus restreint, comme les comptes de démonstration et les clients d’un apporteur d’affaires, permet de tester le processus avant que l’essentiel de votre portefeuille ne bascule.

• Gelez le trading sur MT4 à une heure fixée et faites des sauvegardes complètes.
• Exportez soldes, crédit, historique et positions ouvertes ; notez les totaux pour le rapprochement.
• Importez dans MT5, puis rapprochez le nombre de comptes, le total des soldes et le total des fonds propres (equity) avec l’export MT4.
• Testez connexions, cotations, passage et clôture d’ordres sur des comptes réels avec de petits volumes.
• Confirmez sur MT5 la cotation via le bridge, la synchronisation du CRM, les flux de dépôts et de retraits.
• Décision de feu vert ou d’arrêt à une heure fixée, avec retour arrière sur MT4 si un contrôle échoue.
• Envoyez les nouveaux identifiants et le message « vous êtes désormais sur MT5 ».

Phase 10 : que se passe-t-il après la mise en production, et quand peut-on arrêter MT4 ?

Après la mise en production, gardez MT4 en lecture seule pendant une période de rapprochement, archivez ses données pour vos obligations de conservation, et seulement ensuite mettez-le hors service. Des clients demanderont d’anciens relevés, des auditeurs pourront demander l’historique et un apporteur d’affaires pourra contester une remise des semaines plus tard. Un MT4 en lecture seule, ou une archive complète que vous pouvez interroger, répond à ces demandes.

Surveillez de près les deux premières semaines. Suivez les taux de connexion, les volumes de dépôts, les tickets de support par thème et l’activité des apporteurs d’affaires, et relancez personnellement les clients à forte valeur qui ne se sont pas connectés. La plupart des pertes liées à une migration se produisent sans bruit, à travers des clients qui ne reviennent jamais, plutôt qu’à travers des pannes visibles.

• Gardez MT4 en lecture seule pendant une durée convenue, par exemple 30 à 90 jours.
• Archivez les données MT4 dans un format consultable et productible pour les audits.
• Relancez les clients qui ne se sont pas connectés à MT5.
• Analysez les tickets de support et corrigez les problèmes récurrents dans la FAQ et l’application.
• Envoyez un préavis formel à l’hébergeur ou au prestataire MT4, conformément au contrat.

Comment FXUP conduit-elle une migration de MT4 vers MT5 ?

Nous conduisons les migrations comme un projet au périmètre écrit, en suivant cette checklist avec votre équipe et en prenant en charge les phases techniques : configuration de MT5, migration des données, connexion du CRM et des interfaces, et la bascule elle-même. La cible peut être un grey label MT5, un white label MT5 ou votre propre licence MT5 ; en tant que cabinet de conseil, nous prenons aussi en charge, contre rémunération, les exigences de MetaQuotes et la demande de licence pour les clients qui veulent leur propre licence. Côté back-office, nous avons notre propre CRM et travaillons aussi avec des CRM partenaires ; nous proposons celui qui convient à vos règles d’apporteurs d’affaires et à vos intégrations. La page migration de MT4 vers MT5 explique comment nous cadrons le travail ; pour des chiffres actuels, écrivez-nous en indiquant votre nombre de comptes.

Si vous êtes encore sur MT4 parce que personne n’a pu vous proposer MT5 à des conditions raisonnables, ou si vous avez spécifiquement besoin de MT4 pendant une période, écrivez-nous et nous vérifierons la disponibilité pour votre cas. FXUP est un fournisseur technologique indépendant et n’est pas affiliée à MetaQuotes ; les informations sur MetaQuotes figurant sur cette page proviennent de ses propres sites et de sa documentation.

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